Nahtlose Integration von 692 Filialen; deutliche Verbesserung aller Schlüsselindikatoren der Bank
Chennai (Indien) / Vietnam, 15. April 2016:
Intellect Design Arena Limited, ein Spezialist für die Ermöglichung echter digitaler Transformation im Banken- und Versicherungswesen, ist stolz darauf, bekannt zu geben, dass Vietnams führende staatliche Bank, die Vietnam Bank for Social Policies (VBSP), einen Celent Model Bank Award in der Kategorie Legacy and Ecosystem Transformation gewonnen hat.
Die prestigeträchtige Auszeichnung wurde im Rahmen einer glanzvollen Zeremonie auf dem Innovation and Insights Day von Celent in New York verliehen. Die Auszeichnung würdigt die Einführung der robusten digitalen Kern- und Lending von Intellect durch die Bank, die zu einer deutlichen Verbesserung aller Schlüsselindikatoren der Bank führte und 692 Filialen nahtlos integrierte.
Celent, ein globales Forschungs- und Beratungsunternehmen für die Finanzdienstleistungsbranche, zeichnet mit den jährlichen Model Bank Awards die besten Praktiken beim Einsatz von Technologien in verschiedenen Bereichen aus, die für den Erfolg im Bankwesen entscheidend sind. Die Nominierungen werden von Finanzinstituten und Technologieanbietern auf der ganzen Welt eingereicht und von den Celent-Analysten einer strengen Bewertung unterzogen.
"Die Technologie, die von VBSP eingesetzt wird, um die unterversorgte Bevölkerung in den ländlichen Gebieten Vietnams zu erreichen, gibt dem Begriff 'Mobile Banking' eine neue Bedeutung", sagte James O'Neill, Senior Analyst bei Celent. "Die Fähigkeit der Intellect-Kernbankplattform, Offline-Transaktionen über Laptops abzuwickeln, die vor Ort eingesetzt werden, ist der Schlüssel zum Wachstum des Mikrokreditgeschäfts von VBSP in diesen ländlichen Gebieten."
VBSP war bestrebt, seinen Zielmarkt besser zu erreichen, d. h. die Bankdienstleistungen auf die Nicht-Bankkunden in Vietnam auszudehnen, und setzte sich ein festes Ziel von 10 % pro Jahr für das Wachstum des Kreditportfolios bei gleichzeitiger Beibehaltung einer Säumigkeitsrate von 3 % und darunter.
Als Basis-Kreditgeber, der einkommensschwache Kunden dort erreichen will, wo sie leben, arbeitete die VBSP mit einem Flickenteppich aus verschiedenen Systemen. Die Bank nutzte Ad-hoc-Methoden zur Erfassung von Transaktionen in mobilen Filialen, was sowohl zu einer geringeren Produktivität als auch zu vermehrten Eingabefehlern führte. Die Bank benötigte ein digitales Kernbanksystem, das den Systemen ähnelte, die von anderen Geschäftsbanken auf dem Markt verwendet wurden, aber auch eine äußerst robuste Offline-Transaktionsverarbeitung erforderte.
Für ihre ehrgeizige Wachstumsstrategie entschied sich die Bank für die umfassende Digital Core & Lending von Intellect. Intellect Digital Core stellte das Hybridmodell der Online- und Offline-Verarbeitung in Verbindung mit der hohen Anzahl der zu betreuenden Konten dar. Der digitale Kern von Intellect wurde in einem zentralen Rechenzentrum in Vietnam eingerichtet und kann von allen 692 Filialen im ganzen Land genutzt werden.
Die wichtigste Komponente der Core Banking von VBSP ist Intellect Inclusive, eine Laptop-basierte Anwendung, auf die über einen Browser zugegriffen werden kann und die funktional einer Schalterplattform entspricht, deren Funktionen jedoch eng mit der Rolle des mobilen Filialpersonals der Bank in ihren 11.000 Geschäftsstellen verknüpft sind, das sowohl für die Auszahlung und das Inkasso bestehender Kredite als auch für die Vergabe neuer Kredite zuständig ist.
Hoang Minh Te, stellvertretender Generaldirektor und Projektleiter der Vietnam Bank for Social Policies, kommentierte die Auszeichnung wie folgt: "Wir freuen uns sehr über diese Anerkennung von Celent für die Initiative der VBSP zum Inclusive Banking. Als wichtigstes Instrument der vietnamesischen Regierung zur Bekämpfung der Armut und zur finanziellen Eingliederung der Armen benötigten wir eine zentralisierte, robuste und skalierbare Kernbanklösung, die es uns ermöglicht, die Politik und die Mikrofinanzierung in Vietnam zu fördern. In den 18 Monaten seit der erfolgreichen Implementierung der Digital Core von Intellect haben sich alle Schlüsselindikatoren der Bank wesentlich verbessert. Die wichtigsten dieser Indikatoren sind die Anzahl der Kunden (die um 20 % von 7,5 Millionen auf 9,2 Millionen gestiegen ist), die Anzahl der Kredite (die um 30 % von 7 Millionen auf 9,2 Millionen gestiegen ist) und die Säumigkeitsrate der Kunden, die auf unter 1 % gesunken ist".
Jaideep Billa, CEO, Global Consumer Banking (iGCB), Intellect Design Arena Ltd. sagte: "Intellect gratuliert VBSP zu dieser prestigeträchtigen Auszeichnung von Celent, einem der angesehensten globalen Analystenunternehmen. Wir begrüßen die Vision von VBSP, die digitale Technologie in ihrem Kampf gegen die ländliche Armut in Vietnam zu nutzen. Es ist uns eine Ehre, Teil dieser transformativen Initiative zu sein. Wir haben die neue digitale Plattform im Hinblick auf Kundenfreundlichkeit, ein höheres Volumen an neuen Krediten, Kreditqualität und höhere Mitarbeiterproduktivität entwickelt. Die von der Bank unterhaltenen Lending gehören zu den vielfältigsten und bedienen über 9 Millionen Kunden. Da die arme Landbevölkerung Vietnams nicht sehr mobil ist, unterhält die VBSP 618 Bezirksgeschäftsstellen und über 10000 mobile Zweigstellen, bei denen es sich um speziell ausgestattete Lieferwagen handelt. Ein einzigartiger Aspekt der neuen Plattform von VBSP ist die automatische Planung von Kreditfälligkeitsterminen auf der Grundlage des Fahrplans des mobilen Lieferwagens zu einem bestimmten Ort, was für die Kunden sehr praktisch ist."
Die Berichterstattungsfunktionen der Intellect-Plattform haben auch dazu beigetragen, die Arbeitsabläufe zu straffen, die erforderlich sind, um den Stakeholdern der Bank, einschließlich der vietnamesischen Regierung, anderen nichtstaatlichen Geldgebern und Drittinvestoren, relevante und zeitnahe Berichte vorzulegen.
Über Intellect Design Arena Ltd
Intellect Design Arena Ltd. ist ein Spezialist für die Ermöglichung echter digitaler Transformationen und das weltweit erste Unternehmen, das Technologieprodukte für das Bank- und Versicherungswesen in den Bereichen Global Consumer BankingiGCB), Central Banking, Global Transaction Banking (iGTB), Risk & Treasury Management (iRTM) und Versicherungen (Intellect SEEC) anbietet. Mit über 20 Jahren Erfahrung in diesem Bereich ist Intellect die Marke, auf die sich fortschrittliche Finanzinstitute bei Initiativen zur digitalen Transformation verlassen.
Intellect leistet Pionierarbeit im Bereich Design Thinking für innovative Produkte und Lösungen für Banken und Versicherungen, wobei Design das Hauptunterscheidungsmerkmal des Unternehmens bei der Ermöglichung der digitalen Transformation ist. FT8012, das weltweit erste Designzentrum für Finanztechnologie, spiegelt das Engagement von Intellect für kontinuierliche und wirkungsvolle Innovationen wider, die dem wachsenden Bedarf an digitaler Transformation gerecht werden. Mit über 200 Implementierungen wird die Leistung des Unternehmens von mehr als 3.000 Intellect-Lösungsarchitekten, Fach- und Technologieexperten vorangetrieben. Das Unternehmen ist in den wichtigsten globalen Finanzzentren auf der ganzen Welt vertreten und wird von Designzentren in verschiedenen Regionen unterstützt, die als Zentren für Innovation, Zusammenarbeit und digitale Transformation dienen. Besuchen Sie www.intellectdesign.com
Über die Vietnam Bank for Social Policies
Die Vietnam Bank for Social Policies (VBSP) wurde gegründet, um Kredite für die Armen und andere politisch Begünstigte bereitzustellen; sie basiert auf der Umstrukturierung der Bank for the Poor (Bank für Arme) und der Trennung von der Vietnam Bank for Agriculture & Rural Development (Vietnam Bank für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung) mit dem Ziel, die politische Kreditvergabe von der kommerziellen Kreditvergabe zu trennen. Die VBSP gilt als effizientes Instrument der Regierung zur Mobilisierung verschiedener Ressourcen im In- und Ausland, um die vorgesehenen sozialpolitischen Kreditprogramme der Regierung durchzuführen. Die VBSP ist eine staatseigene Bank, die im Bereich der Politik und der Mikrofinanzierung in Vietnam eine führende Rolle spielt. Sie ermöglicht die finanzielle Eingliederung der Armen und der von der Politik Begünstigten durch ein Graswurzelnetzwerk, eine geeignete Infrastruktur, sozialisierte Verfahren und qualifizierte Mitarbeiter.