إدارة الأصول والخصوم (ALM) هي عملية إدارة وتحسين الأصول والتدفقات النقدية التي تستخدمها المؤسسات المالية للوفاء بالتزاماتها. وتغطي عملية الإدارة والتحسين هذه مجموعة من مخاطر السوق وعلاقاتها المتشابكة المترامية الأطراف، فضلاً عن ديناميكيات المنتجات الرئيسية والعملاء. تتطور العمليات والأنظمة التي تنطوي عليها عملية إدارة إدارة المخاطر ALM: تتلاقى اللوائح التنظيمية وعمليات التكامل والمعايير الناشئة في الصناعة لإنشاء إطار عمل جديد معقد وناضج لإدارة المخاطر ALM. لقد تطورت أنظمة المؤسسات المالية استجابةً للعديد من القوى التي تشكل ممارسات إدارة الأصول ALM الحديثة وتزيد من تعقيدها. في مواجهة تحديات تنظيمية متنوعة ومعايير وقواعد متنافسة في بعض الأحيان - إلى جانب تقلبات السوق وتوافر موارد تقنية جديدة - تعمل المؤسسات المالية على وضع معيار جديد لإدارة الأصول ALM.
في تقريرها المعنون - "حلول إدارة الأصول ALM 2021 - مشهد السوق والبائعين"، قسمت شركة Chartis الفئة الشاملة لإدارة الأصول ALM إلى أربعة مجالات مترابطة ومتشابكة:
إدارة الأصول والخصوم في حد ذاتها: الإطار التحليلي والكمي الذي يميز إدارة الأصول والخصوم.
تسعير تحويل الأموال (FTP) وتحليل الربحية، بما في ذلك بناء واستخدام المنحنيات للتسعير.
إدارة مخاطر السي ولة، وتحديداً تلك القائمة على متطلبات إعداد تقارير بازل.
تحسين رأس المال والميزانية العمومية: محركات التحسين مع أطر السيناريوهات والمحاكاة المدمجة، بالإضافة إلى عمليات تخطيط الأعمال والتحليل.
ويغطي التقرير أيضًا الأهمية المتزايدة والانتشار المتزايد للنهج المتكامل لإدارة الأصول ALM بالإضافة إلى التنوع الموجود في متطلبات إدارة الأصول ALM وكيفية اقتراب العديد من البائعين في هذا المجال في جميع أنحاء العالم من ذلك. وللتوصل إلى استنتاج، يستخدم التقرير تقرير RiskTech Quadrant© من Chartis لشرح هيكل السوق. ويستخدم تقرير RiskTech Quadrant © منهجية شاملة من البحث المستقل المتعمق ونظام واضح لتسجيل الدرجات لشرح الحلول التقنية التي تلبي احتياجات المؤسسة. لا يكتفي تقرير RiskTech Quadrant © بوصف حل تقني واحد كأفضل حل لإدارة المخاطر، بل لديه منهجية تصنيف متطورة لشرح الحلول الأفضل للمشترين، اعتمادًا على استراتيجيات التنفيذ الخاصة بهم.
لحظة فخر للفكر
قامت شركة Chartis بتصنيف شركة Intellect Design Arena في فئة "أفضل السلالات" في مجال مزودي حلول إدارة الأصول والخصوم ALM في جميع أنحاء العالم. وقد حققت Intellect درجات عالية في مجالات قدرات حلول إدارة الأصول والخصوم وتسعير تحويل الأموال (FTP) وإدارة مخاطر السيولة (LRM) و"حل النقاط" لتحسين رأس المال والميزانية العمومية، وهي في وضع جيد ومجهزة تجهيزًا جيدًا لتوفير أفضل حلول إدارة الأصول والخصوم للمؤسسات المالية مقارنةً بمعظم البائعين على مستوى العالم.
تستجيب الشركات البائعة للطلب المتزايد على إدارة الأصول الاستراتيجية ALM، حيث تعمل على زيادة بنيتها التحتية التحليلية إما عن طريق بنائها داخليًا أو الدخول في شراكة مع أحد المتخصصين ذوي الصلة. كما تقوم الشركات أيضًا باستثمارات كبيرة في التحليلات، وتقوم ببناء اختبارات الإجهاد والنمذجة السلوكية ووظائف محاكاة أسعار الفائدة. كما يعمل العديد منها أيضًا على وضع إطار عمل كامل لمحاكاة أسعار الفائدة. ومع ذلك، يتفاوت مستوى الاستثمار والنجاح الذي حققه البائعون في التنافس في سياق معيار إدارة الأصول ALM الجديد تفاوتًا كبيرًا.
نبذة عن Intellect Design Arena Limited
إنتيليكت ديزاين أرينا المحدودة هي أكبر منصة تكنولوجيا مالية متعددة المنتجات قائمة على واجهة برمجة التطبيقات السحابية في العالم وقائمة على واجهة برمجة التطبيقات (API) لقادة عالميين في مجال الخدمات المصرفية والتأمين وأسواق رأس المال. وهي تقدم مجموعة كاملة من المنتجات التكنولوجية المصرفية والتأمينية من خلال خطوط أعمالها الأربعة - الخدمات المصرفية العالمية للمستهلكين، والمعاملات المصرفية العالمية (iGTB)، والمخاطر، Treasury والأسواق، والتأمين. مع أكثر من 25 عامًا من الخبرة العميقة في هذا المجال، فإن Intellect هي العلامة التجارية التي تعتمد عليها المؤسسات المالية التقدمية في مبادرات التحول الرقمي.
كانت شركة Intellect رائدة في مجال التفكير التصميمي لابتكار منتجات وحلول متطورة للخدمات المصرفية والتأمين، حيث كان التصميم هو العامل الرئيسي الذي يميز الشركة في تمكين التحول الرقمي. يعكس مركز "فينتك 8012"، وهو أول مركز تصميم للتكنولوجيا المالية في العالم، التزام Intellect بالابتكار المستمر والمؤثر، وتلبية الحاجة المتزايدة للتحول الرقمي. تقدم Intellect خدماتها لأكثر من 240 عميلاً من خلال مكاتبها في 97 دولة وبقوة عاملة متنوعة من مهندسي الحلول وخبراء المجال والتكنولوجيا في المراكز المالية العالمية الرئيسية حول العالم. لمزيد من المعلومات عن الشركة وحلولها، يُرجى زيارة www.intellectdesign.com.
