La gestión de activos y pasivos (ALM) es el proceso de gestión y optimización de los activos y flujos de caja que las instituciones financieras (IF) utilizan para cumplir sus obligaciones. Este proceso de gestión y optimización abarca un espectro de riesgos de mercado y sus amplias interrelaciones, así como dinámicas clave de productos y clientes. El proceso y los sistemas implicados en la GAP están evolucionando: la normativa, los procesos de integración y las normas emergentes del sector convergen para crear un nuevo marco de GAP complejo y en proceso de maduración. Los sistemas de las entidades financieras han evolucionado en respuesta a varias fuerzas que configuran las prácticas modernas de GAP y aumentan su complejidad. Enfrentados a diversos retos normativos y a normas y reglas que a veces compiten entre sí -junto con la volatilidad del mercado y la disponibilidad de nuevos recursos tecnológicos-, los intermediarios financieros están trabajando para establecer una nueva norma de GAP.
En su informe titulado "ALM Solutions 2021 - Market and Vendor Landscape", Chartis ha dividido la categoría general de ALM en cuatro áreas interrelacionadas e interconectadas:
ALM propiamente dicha: el marco analítico y cuantitativo que caracteriza la gestión de activos y pasivos.
Fijación de precios de transferencia de fondos (FTP) y análisis de rentabilidad, incluida la construcción y utilización de curvas para la fijación de precios.
Gestión del riesgo de liquidez (LRM), y específicamente la basada en los requisitos de información de Basilea.
Optimización del capital y del balance: motores de optimización con marcos de escenarios y simulación incorporados, así como procesos de planificación y análisis empresarial.
El informe también aborda la creciente importancia y prevalencia de un enfoque integrado de ALM, así como la diversidad que existe dentro de los requisitos de ALM y cómo numerosos proveedores del espacio en todo el mundo se están acercando a ella. Para llegar a una conclusión, el informe utiliza el RiskTech Quadrant© de Chartis para explicar la estructura del mercado. El RiskTech Quadrant© utiliza una metodología exhaustiva de investigación independiente en profundidad y un sistema de puntuación claro para explicar qué soluciones tecnológicas satisfacen las necesidades de una organización. El RiskTech Quadrant© no se limita a describir una solución tecnológica como la mejor solución de gestión de riesgos, sino que cuenta con una sofisticada metodología de clasificación para explicar qué soluciones serían las mejores para los compradores, en función de sus estrategias de implantación.
Momento de orgullo para Intellect
Chartis ha perfilado Intellect Design Arena en la categoría 'Best of Breed' en el espacio de proveedores de soluciones ALM en todo el mundo. Intellect obtiene una puntuación alta en las áreas de capacidades de solución de gestión de activos y pasivos, precios de transferencia de fondos (FTP), gestión del riesgo de liquidez (LRM) y "solución de puntos" para la optimización del capital y el balance, y se encuentra en una buena posición y bien equipada para proporcionar las mejores soluciones ALM a las instituciones financieras en comparación con la mayoría de los proveedores a nivel mundial.
Los proveedores están respondiendo a la creciente demanda de ALM estratégico, aumentando su infraestructura analítica, ya sea construyéndola internamente o asociándose con un especialista pertinente. Las empresas también están realizando inversiones sustanciales en análisis y aumentando sus pruebas de resistencia, sus modelos de comportamiento y sus funciones de simulación de tipos de interés. Muchas también han estado trabajando para disponer de un marco completo de simulación de tipos de interés. No obstante, el nivel de inversión y el éxito de los proveedores a la hora de competir en el contexto de la nueva norma ALM varía considerablemente.
Acerca de Intellect Design Arena Limited
Intellect Design Arena Ltd. cuenta con la mayor plataforma FinTech multiproducto del mundo, nativa en la nube y basada en microservicios y dirigida por API, para los líderes mundiales de la banca, los seguros y los mercados de capitales. Ofrece un espectro completo de productos tecnológicos de banca y seguros a través de sus cuatro líneas de negocio: Banca de Consumo Global, Banca de Transacciones Globales (iGTB), Riesgo, Treasury y Mercados, y Seguros. Con más de 25 años de profunda experiencia en el sector, Intellect es la marca en la que confían las instituciones financieras progresistas para sus iniciativas de transformación digital.
Intellect fue pionera en Design Thinking para crear productos y soluciones de vanguardia para banca y seguros, siendo el diseño el diferenciador clave de la empresa para permitir la transformación digital. FinTech 8012, el primer centro de diseño del mundo para tecnología financiera, refleja el compromiso de Intellect con la innovación continua y de impacto, abordando la creciente necesidad de transformación digital. Intellect da servicio a más de 240 clientes a través de oficinas en 97 países y con una plantilla diversa de arquitectos de soluciones, expertos en dominios y tecnología en los principales centros financieros globales de todo el mundo. Para más información sobre la organización y sus soluciones, visite www.intellectdesign.com.
