Asset and Liability Management (ALM) ist der Prozess der Verwaltung und Optimierung der Vermögenswerte und Zahlungsströme, die Finanzinstitute (FI) zur Erfüllung ihrer Verpflichtungen einsetzen. Dieser Verwaltungs- und Optimierungsprozess umfasst ein breites Spektrum von Marktrisiken und deren weitreichende Wechselbeziehungen sowie wichtige Produkt- und Kundendynamiken. Der Prozess und die Systeme, die am ALM beteiligt sind, entwickeln sich weiter: Vorschriften, Integrationsprozesse und aufkommende Industriestandards konvergieren und schaffen einen neuen komplexen und ausgereiften ALM-Rahmen. Die Systeme der Finanzinstitute haben sich als Reaktion auf mehrere Kräfte entwickelt, die moderne ALM-Praktiken prägen und deren Komplexität erhöhen. Konfrontiert mit verschiedenen regulatorischen Herausforderungen und manchmal konkurrierenden Standards und Regeln - neben der Volatilität der Märkte und der Verfügbarkeit neuer technologischer Ressourcen - arbeiten die Finanzinstitute an einem neuen ALM-Standard.
In seinem Bericht mit dem Titel "ALM Solutions 2021 - Market and Vendor Landscape" hat Chartis die übergreifende Kategorie ALM in vier miteinander verknüpfte und verbundene Bereiche unterteilt:
ALM selbst: der analytische und quantitative Rahmen, der das Aktiv- und Passivmanagement charakterisiert.
Funds Transfer Pricing (FTP) und Rentabilitätsanalyse, einschließlich der Konstruktion und Verwendung von Kurven für die Preisgestaltung.
Liquiditätsrisikomanagement (LRM), insbesondere auf der Grundlage der Baseler Berichtsanforderungen.
Kapital- und Bilanzoptimierung: Optimierungsmaschinen mit eingebetteten Szenario- und Simulationsrahmen sowie Geschäftsplanungs- und Analyseprozesse.
Der Bericht befasst sich auch mit der zunehmenden Bedeutung und Verbreitung eines integrierten ALM-Ansatzes sowie mit der Vielfalt der ALM-Anforderungen und der Art und Weise, wie zahlreiche Anbieter in diesem Bereich weltweit darauf zugehen. Um eine Schlussfolgerung zu ziehen, verwendet der Bericht den RiskTech Quadrant© von Chartis, um die Struktur des Marktes zu erklären. Der RiskTech Quadrant© verwendet eine umfassende Methodik aus gründlicher, unabhängiger Forschung und ein klares Bewertungssystem, um zu erklären, welche Technologielösungen die Anforderungen eines Unternehmens erfüllen. Der RiskTech Quadrant© beschreibt nicht einfach eine Technologielösung als die beste Risikomanagementlösung, sondern verfügt über eine ausgefeilte Ranking-Methodik, um zu erklären, welche Lösungen für Käufer je nach ihren Implementierungsstrategien am besten geeignet sind.
Ein stolzer Moment für Intellect
Chartis hat Intellect Design Arena in der Kategorie 'Best of Breed' im Bereich der ALM-Lösungsanbieter weltweit profiliert. Intellect punktet in den Bereichen Asset-Liability-Management-Lösungen, Fund Transfer Pricing (FTP), Liquiditätsrisikomanagement (LRM) und "Point Solution" für Kapital- und Bilanzoptimierung und ist im Vergleich zu den meisten Anbietern weltweit gut positioniert und ausgestattet, um Finanzinstituten die besten ALM-Lösungen ihrer Klasse zu bieten.
Die Anbieter reagieren auf die wachsende Nachfrage nach strategischem ALM, indem sie ihre analytische Infrastruktur entweder intern aufbauen oder eine Partnerschaft mit einem entsprechenden Spezialisten eingehen. Die Unternehmen investieren auch in erheblichem Umfang in die Analytik und bauen ihre Funktionen für Stresstests, Verhaltensmodellierung und Zinssimulationen aus. Viele arbeiten auch an der Entwicklung eines vollständigen Zinssimulationsrahmens. Dennoch sind die Investitionen und der Erfolg der Anbieter im Wettbewerb im Rahmen des neuen ALM-Standards sehr unterschiedlich.
Über Intellect Design Arena Limited
Intellect Design Arena Ltd. verfügt über die weltweit größte Cloud-native, API-geführte Microservices-basierte Multi-Produkt-FinTech-Plattform für die weltweit führenden Banken, Versicherungen und Kapitalmärkte. Das Unternehmen bietet über seine vier Geschäftsbereiche - Global Consumer Banking, Global Transaction Banking (iGTB), Risk, Treasury and Markets und Insurance - ein umfassendes Spektrum an Technologieprodukten für Banken und Versicherungen. Mit mehr als 25 Jahren tiefgreifendem Fachwissen ist Intellect die Marke, auf die sich fortschrittliche Finanzinstitute bei ihren Initiativen zur digitalen Transformation verlassen.
Intellect hat mit Design Thinking Pionierarbeit geleistet, um innovative Produkte und Lösungen für Banken und Versicherungen zu entwickeln, wobei Design das Hauptunterscheidungsmerkmal des Unternehmens bei der digitalen Transformation ist. FinTech 8012, das weltweit erste Designzentrum für Finanztechnologie, spiegelt das Engagement von Intellect für kontinuierliche und wirkungsvolle Innovationen wider, die dem wachsenden Bedarf an digitaler Transformation Rechnung tragen. Intellect betreut mehr als 240 Kunden über Niederlassungen in 97 Ländern und mit einem vielfältigen Team von Lösungsarchitekten, Fach- und Technologieexperten in den wichtigsten globalen Finanzzentren der Welt. Weitere Informationen über das Unternehmen und seine Lösungen finden Sie unter www.intellectdesign.com.
