La gestion de l'actif et du passif (ALM) est le processus de gestion et d'optimisation des actifs et des flux de trésorerie que les institutions financières (IF) utilisent pour remplir leurs obligations. Ce processus de gestion et d'optimisation couvre un éventail de risques de marché et leurs relations étendues, ainsi que la dynamique des produits clés et des clients. Le processus et les systèmes impliqués dans l'ALM évoluent : les réglementations, les processus d'intégration et les normes industrielles émergentes convergent tous pour créer un nouveau cadre ALM complexe et en pleine maturation. Les systèmes des IF ont évolué en réponse à plusieurs forces qui façonnent les pratiques modernes d'ALM et en accroissent la complexité. Confrontés à divers défis réglementaires et à des normes et règles parfois concurrentes, ainsi qu'à la volatilité des marchés et à la disponibilité de nouvelles ressources technologiques, les IF travaillent à l'élaboration d'une nouvelle norme ALM.
Dans son rapport intitulé "ALM Solutions 2021 - Market and Vendor Landscape", Chartis a divisé la catégorie globale de l'ALM en quatre domaines interdépendants et interconnectés :
ALM proprement dit : le cadre analytique et quantitatif qui caractérise la gestion de l'actif et du passif.
Prix de transfert de fonds (FTP) et analyse de rentabilité, y compris la construction et l'utilisation de courbes pour la tarification.
Gestion du risque de liquidité (LRM), et plus particulièrement celle basée sur les exigences de reporting de Bâle.
Optimisation du capital et du bilan : moteurs d'optimisation avec scénarios et cadres de simulation intégrés, ainsi que processus de planification et d'analyse des activités.
Le rapport traite également de l'importance et de la prévalence croissantes d'une approche intégrée de l'ALM, ainsi que de la diversité des exigences en matière d'ALM et de la manière dont les nombreux fournisseurs du secteur dans le monde entier s'y attaquent. En guise de conclusion, le rapport s'appuie sur le RiskTech Quadrant© de Chartis pour expliquer la structure du marché. Le Quadrant RiskTech© utilise une méthodologie complète de recherche indépendante approfondie et un système de notation clair pour expliquer quelles solutions technologiques répondent aux besoins d'une organisation. Le RiskTech Quadrant© ne se contente pas de décrire une solution technologique comme étant la meilleure solution de gestion des risques ; il dispose d'une méthodologie de classement sophistiquée pour expliquer quelles solutions conviendraient le mieux aux acheteurs, en fonction de leurs stratégies de mise en œuvre.
Un moment de fierté pour Intellect
Chartis a établi le profil d'Intellect Design Arena dans la catégorie " Best of Breed " dans l'espace des fournisseurs de solutions ALM dans le monde. Intellect obtient de bons résultats dans les domaines de la gestion actif-passif, des prix de transfert de fonds (FTP), de la gestion du risque de liquidité (LRM) et de la solution "Point" pour l'optimisation du capital et du bilan. Il est bien placé et bien équipé pour fournir les meilleures solutions ALM aux institutions financières par rapport à la plupart des fournisseurs au niveau mondial.
Les fournisseurs répondent à la demande croissante d'ALM stratégique en augmentant leur infrastructure analytique, soit en la construisant en interne, soit en s'associant avec un spécialiste compétent. Les entreprises réalisent également des investissements substantiels dans l'analyse et développent leurs fonctionnalités de stress testing, de modélisation comportementale et de simulation de taux d'intérêt. Nombre d'entre elles ont également travaillé à la mise en place d'un cadre complet de simulation de taux d'intérêt. Néanmoins, le niveau d'investissement et de réussite des fournisseurs dans la compétition dans le contexte de la nouvelle norme ALM varie considérablement.
À propos d'Intellect Design Arena Limited
Intellect Design Arena Ltd. possède la plus grande plateforme FinTech multi-produits, basée sur des microservices et pilotée par API, pour les leaders mondiaux de la banque, de l'assurance et des marchés de capitaux. Elle offre une gamme complète de produits technologiques bancaires et d'assurance par le biais de ses quatre secteurs d'activité - Global Consumer Banking, Global Transaction Banking (iGTB), Risk, Treasury and Markets, et Insurance. Avec plus de 25 ans d'expertise approfondie du domaine, Intellect est la marque sur laquelle les institutions financières progressistes s'appuient pour leurs initiatives de transformation numérique.
Intellect a été le pionnier du Design Thinking pour créer des produits et des solutions de pointe pour la banque et l'assurance, le design étant le principal facteur de différenciation de l'entreprise pour permettre la transformation numérique. FinTech 8012, le premier centre de conception au monde pour la technologie financière, reflète l'engagement d'Intellect en faveur d'une innovation continue et percutante, répondant au besoin croissant de transformation numérique. Intellect sert plus de 240 clients à travers des bureaux dans 97 pays et avec une main-d'œuvre diversifiée d'architectes de solutions, d'experts de domaine et de technologie dans les principaux centres financiers mondiaux à travers le monde. Pour plus d'informations sur l'organisation et ses solutions, veuillez consulter le site www.intellectdesign.com.
