Intégration transparente de 692 agences ; amélioration significative de tous les indicateurs clés de la banque.
Chennai (Inde) / Vietnam, 15 avril 2016 :
Intellect Design Arena Limited, spécialiste de la transformation numérique dans les secteurs de la banque et de l'assurance, est fier d'annoncer que la Banque du Vietnam pour les politiques sociales (VBSP), première banque publique du Vietnam, a remporté un prix Celent Model Bank Award dans la catégorie Transformation de l'héritage et de l'écosystème.
Ce prix prestigieux a été décerné lors d'une brillante cérémonie à l'occasion du Celent's Innovation and Insights Day, qui s'est tenu à New York. Le prix récompense l'adoption par la banque de la plateforme robuste d'Intellect Digital Core et Lending qui a conduit à une amélioration significative de tous les indicateurs clés de la banque et à l'intégration transparente de 692 succursales.
Celent, société internationale de recherche et de conseil pour le secteur des services financiers, reconnaît les meilleures pratiques en matière d'utilisation de la technologie dans différents domaines essentiels à la réussite du secteur bancaire en décernant chaque année les Model Bank Awards (prix de la banque modèle). Les nominations sont soumises par des institutions financières et des fournisseurs de technologie du monde entier et font l'objet d'une évaluation rigoureuse par les analystes de Celent.
La technologie déployée par VBSP pour atteindre la population sous-bancarisée dans les zones rurales du Vietnam donne un nouveau sens au terme "banque mobile"", a déclaré James O'Neill, analyste principal chez Celent. "La capacité de la plateforme bancaire Intellect à gérer des transactions hors ligne via des ordinateurs portables déployés sur le terrain est la clé de la croissance de l'activité de microcrédit de VBSP dans ces zones rurales".
La VBSP cherchait à accroître sa portée sur son marché cible en étendant essentiellement les services bancaires aux personnes non bancarisées du Viêt Nam et s'est fixé un objectif ferme de 10 % par an pour la croissance du portefeuille de prêts tout en maintenant un taux d'impayés inférieur ou égal à 3 %.
En tant que prêteur de proximité cherchant à atteindre les consommateurs à faibles revenus là où ils vivent, la VBSP fonctionnait avec un patchwork de systèmes distincts. La banque utilisait des méthodes ad hoc pour saisir les transactions des agences mobiles, ce qui entraînait une baisse de la productivité et une augmentation des erreurs de saisie. La banque avait besoin d'un système bancaire central numérique similaire à ceux utilisés par d'autres banques commerciales sur le marché, mais aussi d'un traitement des transactions hors ligne très robuste.
La banque a choisi la plateforme inclusive d'Intellect Digital Core & Lending pour sa stratégie de croissance ambitieuse. Intellect Digital Core a présenté le modèle hybride de traitement en ligne et hors ligne, associé au nombre élevé de comptes à gérer. Intellect Digital Core a été déployé dans un centre de données centralisé au Vietnam et est accessible à l'ensemble des 692 succursales du pays.
Le composant le plus important de la plateforme Core Banking de VBSP est Intellect Inclusive, une application sur ordinateur portable accessible via un navigateur et fonctionnellement équivalente à une plateforme de guichet, mais dont les fonctionnalités sont étroitement liées au rôle du personnel des agences mobiles de la banque dans ses 11 000 points de transaction, avec à la fois des responsabilités de décaissement et de recouvrement pour les prêts existants et des responsabilités d'origination pour les nouveaux prêts.
Commentant cette récompense , M. Hoang Minh Te - Directeur Général Adjoint, Chef de Projet, Banque du Vietnam pour les Politiques Sociales a déclaré : " Nous sommes ravis de cette reconnaissance de Celent pour l'initiative de la VBSP sur l'Inclusive Banking. En tant que principal outil du gouvernement vietnamien pour lutter contre la pauvreté et permettre l'inclusion financière des pauvres, nous avions besoin d'une solution bancaire centralisée, robuste et évolutive qui nous permettrait de promouvoir la politique et la microfinance au Vietnam. Au cours des 18 mois qui ont suivi la mise en œuvre réussie de la solution bancaire Digital Core d'Intellect, tous les indicateurs clés de la banque se sont matériellement améliorés. Les plus importants sont le nombre de clients (qui a augmenté de 20 %, passant de 7,5 millions à 9,2 millions de clients), le nombre de prêts (qui a augmenté de 30 %, passant de 7 millions de prêts à 9,2 millions de prêts) et le taux d'impayés des clients qui est passé à moins de 1 %".
Jaideep Billa, PDG de Global Consumer Banking (iGCB), Intellect Design Arena Ltd. a déclaré : "Intellect félicite VBSP pour cette reconnaissance prestigieuse de Celent, l'un des cabinets d'analystes mondiaux les plus respectés. Nous saluons la vision de VBSP qui consiste à tirer parti de la technologie numérique dans sa lutte contre la pauvreté rurale au Viêt Nam. Nous avons le privilège de faire partie de cette initiative de transformation. Nous avons conçu la nouvelle plateforme numérique autour du confort du client, de l'augmentation du volume de nouveaux prêts, de la qualité des prêts et de l'augmentation de la productivité du personnel. Les programmes de prêts gérés par la banque sont parmi les plus diversifiés et servent plus de 9 millions de clients. Comme les pauvres des zones rurales du Vietnam ne sont pas très mobiles, la VBSP maintient une forte présence physique par le biais de 618 bureaux de transaction de district et de plus de 10000 agences mobiles, qui sont des camionnettes spécialement équipées. Un aspect unique de la nouvelle plateforme de VBSP est la programmation automatisée des dates d'échéance des prêts en fonction de l'horaire de déplacement de la camionnette mobile dans une localité donnée, ce qui constitue une commodité très importante pour les clients".
Les capacités de reporting de la plateforme Intellect ont également permis de rationaliser les flux de travail nécessaires pour fournir des rapports pertinents et opportuns aux parties prenantes de la Banque, notamment le gouvernement vietnamien, d'autres donateurs non gouvernementaux et des investisseurs tiers.
À propos d'Intellect Design Arena Ltd
Intellect Design Arena Ltd, spécialiste de la transformation numérique, est la première entreprise au monde à proposer un éventail complet de produits technologiques pour la banque et l'assurance, dans les domaines de la banque de détail (iGCB), de la banque centrale, de la banque de transaction (iGTB), de la gestion des risques et de la trésorerie (iRTM) et de l'assurance (Intellect SEEC). Avec plus de 20 ans d'expertise approfondie dans le domaine, Intellect est la marque sur laquelle les institutions financières progressistes s'appuient pour leurs initiatives de transformation numérique.
Intellect a été le pionnier du Design Thinking pour les produits et solutions de pointe dans le domaine de la banque et de l'assurance, le design étant le principal facteur de différenciation de l'entreprise dans le cadre de la transformation numérique. FT8012, le premier centre de design au monde pour la technologie financière, reflète l'engagement d'Intellect pour une innovation continue et percutante répondant au besoin croissant de transformation numérique. Avec plus de 200 implémentations, la performance de l'entreprise est menée par plus de 3 000 architectes de solutions Intellect, des experts de domaine et de technologie, avec une présence dans les principaux centres financiers mondiaux et entièrement soutenue par des centres de conception dans de multiples zones géographiques servant de centres d'innovation, de collaboration et de transformation numérique, veuillez visiter www.intellectdesign.com.
À propos de la Banque du Viêt Nam pour les politiques sociales
La Banque vietnamienne pour les politiques sociales a été créée pour fournir des crédits aux pauvres et à d'autres bénéficiaires de politiques, sur la base de la réorganisation de la Banque pour les pauvres et de la séparation de la Banque vietnamienne pour l'agriculture et le développement rural, dans le but de détacher les prêts politiques des prêts commerciaux. La VBSP est considérée comme un outil efficace du gouvernement pour mobiliser diverses ressources nationales et internationales afin de mettre en œuvre les programmes de prêts sociopolitiques désignés par le gouvernement. La VBSP est une banque gouvernementale qui joue un rôle de premier plan dans le domaine de la politique et de la microfinance au Vietnam. Elle permet l'inclusion financière des pauvres et des bénéficiaires de la politique à travers un réseau de base, une infrastructure appropriée, des procédures socialisées et un personnel compétent.