Treasury der nächsten Generation: Wie intelligentes Treasury hilft, die sich schnell entwickelnde Finanzlandschaft von heute zu navigieren
Die sich verändernde Welt des Treasury Management
Für Banken jeder Größe hat die effiziente Verwaltung ihres Kapitals oberste Priorität. Die Banken müssen jederzeit wissen, wie viel Kapital sie zur Verfügung haben. Dies ist wichtig, um fundierte Finanzentscheidungen zu treffen, die Kontinuität der Geschäftstätigkeit zu gewährleisten und die Rendite der verfügbaren Mittel zu maximieren.
Im Vergleich1zu 43,1 % im Jahr 2022 haben 63 % der Treasury-Fachleute in Banken laut einer kürzlich durchgeführten Umfrage2 jetzt Echtzeit-Zugang zu Bargeldbestandsdaten. Diese Verbesserung unterstreicht den zunehmenden Fokus auf die Verbesserung der Bargeldtransparenz in den Finanzabteilungen der Banken. Diese Schwierigkeiten zeigen, wie dringend ausgefeilte Lösungen für das Treasury-Management benötigt werden, die es den Banken ermöglichen, einen aktiven statt reaktiven Ansatz zu verfolgen.
Die Herausforderungen des Treasury der Banken
Die Finanzabteilungen der Banken stehen vor entscheidenden Hürden, wenn es darum geht, Liquidität, Risiken und Operationen effektiv zu verwalten:
- BegrenzteSichtbarkeit in Echtzeit: In vielen Finanzabteilungen von Banken gibt es immer noch keinen integrierten Echtzeit-Überblick über die Liquiditätspositionen in allen Filialen und Tochtergesellschaften, was die Entscheidungsfindung beeinträchtigt.
- Ungenutzte Liquiditätspools: Überschüssige Reserven werden oft über verschiedene Systeme oder Regionen hinweg gehalten, ohne dass sie für Rendite- oder Kreditvergabemöglichkeiten optimiert werden.
- Marktvolatilität und regulatorischer Druck: Schwankende Zinssätze, Inflation und strengere aufsichtsrechtliche Anforderungen erschweren die langfristige Liquiditätsplanung.
- Veraltete Systeme und manuelle Arbeitsabläufe: Die Abhängigkeit von veralteter Infrastruktur und Tabellenkalkulationen erhöht das operative Risiko und verlangsamt die Reaktionszeit bei Marktveränderungen.
Wie intelligente Treasury das Finanzwesen verändern
Die moderne Finanzverwaltung entwickelt sich mit Hilfe der Technologie rasch weiter. Automatisierte Treasury-Systeme helfen Unternehmen bei der Bewältigung dieser Herausforderungen, indem sie:
1. Bargeldtransparenz in Echtzeit: Die Banken können ihre Bargeldbestände in Echtzeit verfolgen. So können sie schnell und fundiert Entscheidungen über die Verwendung von Barmitteln, Investitionen und Zahlungen treffen.
2. Liquiditätsmanagement: Smart Treasury Solutions optimieren automatisch die Liquidität, indem sie die Mittel dort erweitern, wo sie am meisten benötigt werden.
- Verknüpfung mehrerer Konten: Kombination von Kontoständen ohne physischen Geldtransfer, um die Zinsvorteile zu maximieren.
- Short Term Cash Transfer: Überweisung von zusätzlichem Bargeld zur kurzfristigen Anlage für bessere Erträge.
3. Erhöhung der Sicherheit und Einhaltung von Vorschriften: Fortgeschrittene Treasury bieten grundlegende Compliance-Kontrollen und Prüfpfade. Dies stellt sicher, dass Unternehmen die gesetzlichen Anforderungen erfüllen, indem sie finanzielle Risiken reduzieren.
4. Ununterbrochene Integration mit Bankdienstleistungen: Smart Treasury Solutions ist eng mit Banken, Zahlungssystemen und Buchhaltungssoftware integriert. Dadurch können Banken Transaktionen, Investitionen und Finanzberichte über dieselbe Plattform verwalten, was die Komplexität des Betriebs reduziert.
Zukunft der Treasury
Mit der zunehmenden Unsicherheit im makroökonomischen Umfeld wird die Verwaltung von Barmitteln und Liquidität noch komplizierter werden. Intelligente Lösungen für die Finanzverwaltung werden immer wichtiger:
- Verringerung des finanziellen Risikos durch Echtzeit-Einblick in die globalen Bargeldpositionen.
- Präzise datengestützte Entscheidungsfindung und Steigerung der Effizienz durch Automatisierung.
- Bereitstellung eines Prüfpfads zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
Mit diesen Funktionen können Banken sicherstellen, dass ihre Finanzgeschäfte effizient und zukunftssicher sind.
Schlussfolgerung
Die Investition in ein hochentwickeltes Treasury-Management-System ist nicht mehr optional. Angesichts der zunehmenden makroökonomischen Unsicherheit werden Banken, die diese Plattformen einsetzen, nicht nur die Herausforderungen meistern, sondern auch einen Wettbewerbsvorteil durch Automatisierung, Compliance und datengestützte Entscheidungsfindung erlangen.
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Referenz: -
1.https://ctmfile.com/story/the-challenge-of-cash-visibility-and-banking-complexity-laid-bare
2. Bericht über die Kassenmittelverwaltung von Tietoevry
https://www.tietoevry.com/en/blog/2025/02/taking-the-pulse-of-treasury-cash-management/
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