Echtzeit, vermögensübergreifend, Front-Mid-Back Office Treasury

Intellect Capital Cube ist ein kontextbezogenes, assetübergreifendes Treasury-Management-System, das die umfangreichen Funktionen eines integrierten Front-Mid-Back-Office-Treasury, einer Portfolio-Risikoanalyse, eines Abgleichs, einer Instrumentenpreisanalyse sowie einer Asset-Liability-Management-Lösung umfasst. Das System basiert auf einer Cloud-fähigen Architektur, API-First-Technologie mit SDKs für Low-Code-Schnittstellen, APIs und Services sowie kontextbezogener und entkoppelter UI/UX. Capital Cube ist vollständig in die Intellect Digital Core (IDC)-Plattform integriert, eine umfassende Core-Banking-Plattform, die dem Endkunden während seiner gesamten Reise ein kontextbezogenes Erlebnis bietet.

Capital Cube ist das Treasury-Management-System, das das Potenzial hat, den Umsatz und das Ergebnis durch Umsatzbeschleuniger, optimale Kapitalverwendung, ein digitales Front-to-Back-Treasury und eine Liquiditätsmanagementlösung zu verbessern. Capital Cube hilft, Handelsgewinne zu maximieren, gebührenbasierte Erträge zu steigern und Liquidität effizient zu verwalten.

Verbesserungen des Umsatzes und des Ergebnisses

Digitalisierte Schatzkammer
Umsatzbeschleuniger
Liquiditätsmanagement
Optimale Kapitalverschuldung

Digitales Front-to-Back-Treasury
Cloud-fähig

Umfassende Abdeckung von Anlageklassen

Rendite-Simulatoren vor dem Abschluss
Portfolio-Analyse in Echtzeit
Portfolio-Benchmarking

Simulatoren zur Verbesserung von NII/ NIM
Einnahmen aus dem FX-Kanal für Unternehmen
FX-Spannen der Branche

Verringerung des Liquiditätsbedarfs
Senkung der Finanzierungskosten durch Just-in-Time-Finanzierung

Steuerung der Basel III-Risiken mit LCR und NSFR

Optimale Kapitalerhaltung und effiziente Hebelwirkung der Mittel
Alternatives Kapitalbewertungsmodell
Gewinn-Attributions-Analysen

Reduzierte IDL- und Compliance-Kosten
Verbesserte Tier-1- und CAR-Quoten
Empfindlichkeits-, Stress- und Schocktests

Digitalisierung des Finanzwesens zur Maximierung der Effizienz

Optimieren Sie Ihre Treasury-Aktivitäten

95% +

STP (Straight-Through-Processing)

150+

Risikometriken und Analysen

150+

Sofort einsatzbereite APIs

Transformation des Treasury zur Automatisierung der Treasury-Prozesse

Front Office
Mittleres Büro
Back Office
Portfolio-Risikoanalyse

Das Front-Office mit einer auf den Händler ausgerichteten Benutzeroberfläche bietet Echtzeit-Blotter für das Positions-, Cash- und P&L-Management zur fundierten Entscheidungsfindung. Flexibles und automatisiertes Reporting von Kunden-/Filialpositionen mit Online-Aktualisierungen der Händlerpositionen. Unterstützung für Analysen im Vorfeld von Geschäften, Limitprüfungen, Cashflow-Management, Sicherheitenmanagement und Simulationen mit leistungsstarken Hedging-Tools.

Effizienter Rahmen für Limits und Kontrollen mit mehr als 100 vordefinierten Limits, mehr als 150 Risikokennzahlen und Analysen, Verwaltung mehrerer Renditekurven und regelbasierte mehrdimensionale Überwachung (Produkt, Währung, Händler und Portfolio) für eine automatisierte Compliance. Stresstests zur Begrenzung von Verlusten und konfigurierbaren Kapitalanforderungen durch Ausführung verschiedener Szenarien.

95%+ STP mit effizienter Verarbeitung durch vollständige Automatisierung. Benutzerdefiniertes Reporting, regelbasierter dynamischer Abgleich, umfassende Matching-Algorithmen für progressive Matching-Generationen, integrierte Buchhaltung nach den neuesten IFRS-Standards, flexible Abrechnungsarten und konfigurierbare Workflows für effizientes Geschäftsprozessmanagement.

Überwachen Sie die Portfolio-Performance und -Zuordnung mit umfassenden Risikoanalysen, um das Risiko und die Rendite zwischen Handelsportfolio und Benchmark-Portfolio zu analysieren. Portfolio-Optimierungstool für Re-Balancing und Hedging.

Zusammensetzbare NextGen-Architektur

Unsere Punktlösungen

Kontextuelles Aktiv-Passiv-Management (CALM)

Algorithmenbibliothek für 360-Grad-Ansicht und optimales Management von Bilanzrisiken für eine fundierte Entscheidungsfindung. Überwachung und Optimierung der Liquidität und des Zinsrisikos über künftige Zeithorizonte und Identifizierung potenzieller Liquiditätslücken zur optimalen Verwaltung von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten. Berechnung und Analyse von NII (Nettozinsertrag)/NIM (Nettozinsmarge), EaR (Earnings at Risk) und FTP (Funds Transfer Pricing) zur Bewertung der Rentabilität in den einzelnen Segmenten.

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Kontextuelles Aktiv-Passiv-Management (CALM)

Versöhnungsmanagement

End-to-End-Modul für Abgleich, Bestätigung, Verfolgung und Berichterstattung. Verbesserung der betrieblichen Effizienz durch vollständige Automatisierung der Cashflow-Prognose, des NOSTRO-Managements und der nahtlosen Integration der Cash-Management-Funktionen. Regelbasierter Abgleich zur einfachen Konfiguration auf Basis der Geschäftsanforderungen.

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Branche FX

Verteilen Sie Devisenkurse an die Filialen. Automatisieren Sie den Prozess für Kartenkurse, um die Flexibilität zu haben, Kartenkurse aufgrund von Marktschwankungen zu ändern. Integrierte Margen für Transaktionen, die auf der Basis von Kartentarifen getätigt werden, und Bereitstellung von Echtzeit-Profitabilität für Geschäfte auf Einzel- und Filialebene. Bieten Sie ausgewählten Filialen/Kunden einen feineren Tarif für Transaktionen mit hohem Wert an. Aufteilung der Treasury-Rentabilität und der Filialrentabilität für RFQ-Geschäfte, um profitable Filialen zu identifizieren. Berichtswesen und MIS für Echtzeitberichte über Daten, Tarife und Rentabilität auf Filialebene.

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Analyse der Instrumentenpreisgestaltung

Kaurtz Analytics für On-Demand-Pricing-Daten, aktuelle Zinssätze, Forward-Cashflows, aktuelle Forward- und Diskontsätze sowie analytische Berechnungen, die für Risikomanagement und Bewertung erforderlich sind. Referenzsatz- und Cashflow-Analysen für Treasury- und andere Systeme. Rechtzeitige Anpassung und Verarbeitung von risikofreien Zinssätzen, Unterstützung der Libor-Umstellung und Verringerung des operativen Risikos.

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