يتعاون أحد البنوك الرائدة في زيمبابوي مع iGCB لتحويل الخدمات المصرفية الأساسية، ويختبر زيادة بنسبة 200% في القدرة على معالجة المعاملات والعمليات بسرعة البرق ويقلل أكثر من 5200 ساعة عمل للشخص شهريًا
عن البنك
البنك هو بنك تجاري مسجل حائز على العديد من الجوائز ومقره في زيمبابوي
- أكثر من 500,000 عميل
- موجودة في أكثر من 100 موقع في جميع أنحاء زيمبابوي
بيان المشكلة:
- تناقضات GL، وعدم تطابق الأرصدة، وأوقات إغلاق الأعمال الأطول
- قدرة معالجة منخفضة تصل إلى 10 معاملات في الثانية
- استغرقت عمليات التخلص من الذخائر المتفجرة أكثر من 6 ساعات
- تم إجراء تسويات البيانات/النظام لليوم السابق لأن البيانات لم تكن متاحة بسهولة. وقد أدى ذلك إلى مخاطر منتظمة للبنك.
- التكنولوجيا القديمة، والبنية التي لا تدعم واجهات برمجة التطبيقات أو عمليات التكامل مع الجهات الخارجية
- تناقضات GL، وعدم تطابق الأرصدة، وأوقات إغلاق الأعمال الأطول
- قدرة معالجة منخفضة تصل إلى 10 معاملات في الثانية
- استغرقت عمليات التخلص من الذخائر المتفجرة أكثر من 6 ساعات
- تم إجراء تسويات البيانات/النظام لليوم السابق لأن البيانات لم تكن متاحة بسهولة. وقد أدى ذلك إلى مخاطر منتظمة للبنك.
- التكنولوجيا القديمة، والبنية التي لا تدعم واجهات برمجة التطبيقات أو عمليات التكامل مع الجهات الخارجية
- عرض منتجات غير شاملة من قبل مزود التكنولوجيا المصرفية الأساسية. كان على البنك أن يعمل مع مزودي التكنولوجيا الآخرين لتقديم وحدات طرفية مثل الإقراض، والقناة، والخزانة، والتجارة
- بيئة وقت التشغيل القديمة (قاعدة J Base) التي تؤدي إلى قيود قابلية التوسع وانقطاع النظام المستمر (بسبب إنشاء إدخالات مكررة من قبل النظام)
- تأخر ومكلف للغاية في الوصول إلى السوق لأي منتج جديد أو ميزة جديدة بسبب الاعتماد على شركاء التنفيذ من جهات خارجية
على الرغم من هذه المشاكل، طلب مزود التكنولوجيا من البنك الترقية إلى أحدث إصدار كل ثلاث سنوات. سيؤدي عدم الترقية إلى زيادة تكاليف الصيانة الممتدة.
الحل:
وقد اختار البنك نظام iGCB المصرفي الأساسي الشامل - Intellect Digital Core لحل هذه المشاكل.
الوحدات الرئيسية التي تم شراؤها:
تأهيل العملاء، والعميل 360، وخدمة العملاء 360، وخدمة العملاء 360، وخدمة العملاء، والودائع، ودفتر الأستاذ العام، والميزانية، وعمليات الفروع، ومُهيئ المنتجات، ومحرك التسعير، والرسوم والمصاريف، والمدفوعات والتحويلات، ومكافحة غسل الأموال، وإدارة القروض، والحدود والضمانات، وإدارة الديون، والتمويل التجاري، والخزانة، وإدارة الأصول، وإعداد تقارير كانفاس iTurmeric - منصة متكاملة لتصميم حل متكامل في بيئة تعاونية واحدة مع صندوق رمل مدمج، ومجموعة متكاملة من خدمات الأمان، ومنشئ القروض (التجزئة والشركات)، ونظام إدارة الأصول الثابتة,
مزايا الحل الرئيسية للحل:
- مبني على تقنية حديثة وبنية eMACH.ai مع أكثر من 285+ خدمة مصغرة جاهزة للاستخدام، و1214 واجهة برمجة تطبيقات وأكثر من 200 حدث قياسي
- سهولة التكامل مع الشركاء الممكّنين للتمويل المفتوح والسوق المفتوحة
- نواة قياسية عالمية مع امتداد على مستوى المجموعة ومعلمات على المستوى القطري - متعدد السحابة ومتعدد البلدان؛ ومتعدد الكيانات؛ ومتعدد الفروع؛ ومتعدد اللغات؛ ومتعدد العملات
- لا يعتمد على السحابة - يتم نشره على AWS وAzure وGoogle Cloud
- تضمين الذكاء الاصطناعي في المنتجات وعمليات المكتب الخلفي (على سبيل المثال: (تقييم الائتمان، والعلاقات والتسعير القائم على المخاطر)
- مجموعة الخدمات المصرفية المتكاملة مع الحساب الجاري وحساب التوفير والودائع والودائع والبطاقات والمدفوعات والإقراض والخزينة والتمويل التجاري والخدمات المصرفية الرقمية.
- المحركات المستندة إلى القواعد (التسعير، واعتراض المعاملات، وإنشاء الائتمان، والسندات غير القابلة للتداول والإدارة)
- نظام GL في الوقت الفعلي عبر الإنترنت من المستوى N يؤدي إلى تسوية صفرية
- قدرة معالجة عالية للغاية - تم قياسها لدعم أكثر من 11,500 معاملة في الثانية الواحدة
- قابلية عالية للتطوير - يشمل معيار KPMG الخارجي 180 مليون عميل و380 مليون حساب.
- بنية بدون رأس مع خيار التكامل مع منصة Intellect Digital Engagement الخاصة بـ Intellect وهي منصة مشاركة بدون كود بالكامل
- حالات استخدام ESG
المزايا:
- زيادة بنسبة 200% في قدرة معالجة المعاملات من معاملتين في الثانية إلى جميع المعاملات في الوقت الفعلي الآن
- نمو بنسبة 50% في حجم المعاملات
- فتح أكثر من 750 حسابًا جديدًا يوميًا في المتوسط
- تقليل وقت صرف القرض بنسبة 80%
- تقليل مدة معالجة عمليات التخلص من الذخائر المتفجرة من 8 ساعات إلى أقل من 30 دقيقة
- القدرة على إطلاق منتج متغير في أيام مقابل أشهر سابقة بسبب البنية القابلة للتركيب
- توفير أكثر من 5200 ساعة عمل من قبل فريق تكنولوجيا المعلومات شهريًا بسبب البنية الحديثة منخفضة التعليمات البرمجية باستخدام تقنيات مفتوحة المصدر
- نظام GL في الوقت الفعلي مما يؤدي إلى رؤية الرصيد في الوقت الفعلي مما يؤدي إلى تقليل عمليات الاحتيال وعدم تطابق الأرصدة وتحسين الامتثال وتحسين تجربة العملاء
- التحصيل الفوري للتكاليف والرسوم مما يؤدي إلى تقليل تسرب الإيرادات
- التتبع الفوري للحدود وحجز الأرباح
- الإدارة المحكمة للنقدية والتحكم في الفئة النقدية
- تقارير قابلة للتخصيص بسهولة مع بيانات في الوقت الحقيقي
بصرف النظر عن مزايا الحل، تمكّن iGCB البنوك من رسم رحلة نموها من خلال دعم المنصة لمدة 10 سنوات مقابل 3 سنوات من قبل منافسينا.
الجدول الزمني للتسليم:
حل كامل يتم تسليمه في 100 يوم عمل يليه الإطلاق في 200 يوم في أبريل 2024