Một ngân hàng hàng đầu tại Zimbabwe hợp tác với iGCB để chuyển đổi Ngân hàng cốt lõi, Trải nghiệm khả năng xử lý giao dịch tăng 200%, hoạt động nhanh như chớp và giảm hơn 5200 giờ làm việc của nhân viên hàng tháng
Về ngân hàng:
Ngân hàng là một ngân hàng thương mại đã đăng ký và đạt nhiều giải thưởng có trụ sở tại Zimbabwe
- Hơn 500.000 khách hàng
- Có mặt tại hơn 100 địa điểm trên khắp Zimbabwe
Phát biểu vấn đề:
- Sự khác biệt của GL, sự không cân bằng về số dư và thời gian đóng cửa kinh doanh dài hơn
- Khả năng xử lý thấp tới 10 giao dịch mỗi giây
- Hoạt động EOD mất hơn 6 giờ
- Đối chiếu dữ liệu/hệ thống được thực hiện cho ngày hôm trước vì dữ liệu không có sẵn. Điều này dẫn đến rủi ro thường xuyên cho ngân hàng.
- Công nghệ cũ, kiến trúc không hỗ trợ API hoặc tích hợp của bên thứ ba
- Sự khác biệt của GL, sự không cân bằng về số dư và thời gian đóng cửa kinh doanh dài hơn
- Khả năng xử lý thấp tới 10 giao dịch mỗi giây
- Hoạt động EOD mất hơn 6 giờ
- Đối chiếu dữ liệu/hệ thống được thực hiện cho ngày hôm trước vì dữ liệu không có sẵn. Điều này dẫn đến rủi ro thường xuyên cho ngân hàng.
- Công nghệ cũ, kiến trúc không hỗ trợ API hoặc tích hợp của bên thứ ba
- Cung cấp sản phẩm không toàn diện của nhà cung cấp công nghệ ngân hàng cốt lõi. Ngân hàng phải làm việc với các nhà cung cấp công nghệ khác để cung cấp các mô-đun ngoại vi như Cho vay, Kênh, Kho bạc, Thương mại
- Môi trường thời gian chạy cũ (J Base) dẫn đến hạn chế về khả năng mở rộng và thời gian chờ hệ thống liên tục (do hệ thống tạo ra các mục trùng lặp)
- Việc đưa bất kỳ sản phẩm hoặc tính năng mới nào ra thị trường bị trì hoãn và cực kỳ tốn kém do phụ thuộc vào các đối tác triển khai của bên thứ ba
Bất chấp những vấn đề này, nhà cung cấp công nghệ yêu cầu Ngân hàng nâng cấp lên phiên bản mới nhất ba năm một lần. Không nâng cấp sẽ dẫn đến tăng chi phí bảo trì mở rộng.
Giải pháp:
Ngân hàng đã lựa chọn hệ thống ngân hàng lõi toàn diện của iGCB – Intellect Digital Core để giải quyết những vấn đề này.
Các module chính đã mua:
Tích hợp khách hàng, Khách hàng 360, CASA, Tiền gửi, Sổ cái chung, Lập ngân sách, Hoạt động chi nhánh, Cấu hình sản phẩm, Công cụ định giá, Phí & Lệ phí, Thanh toán & Chuyển tiền, AML, Quản lý khoản vay, Giới hạn & Tài sản thế chấp, Quản lý nợ, Tài chính thương mại, Kho bạc, ALM, Báo cáo Canvas, iTurmeric – Một nền tảng tích hợp cho Giải pháp thiết kế có thể cấu hình MACH trong một môi trường cộng tác duy nhất với Sandbox tích hợp, Bộ dịch vụ bảo mật tích hợp, Nguồn gốc khoản vay (Bán lẻ và Doanh nghiệp), Hệ thống quản lý tài sản cố định,
USP chính của giải pháp:
- Được xây dựng trên công nghệ hiện đại và eMACH.ai Kiến trúc với hơn 285 dịch vụ vi mô sẵn sàng sử dụng, 1214 API và hơn 200 sự kiện tiêu chuẩn
- Dễ dàng tích hợp với các Đối tác và Thị trường được hỗ trợ bởi Open Finance
- Tiêu chuẩn cốt lõi toàn cầu với phần mở rộng cấp cụm và các tham số cấp quốc gia – Đa đám mây, đa quốc gia; đa thực thể; đa chi nhánh; đa ngôn ngữ; và đa tiền tệ
- Không phụ thuộc vào đám mây – được triển khai trên AWS, Azure, Google Cloud
- AI nhúng trên khắp các sản phẩm và quy trình văn phòng (Ví dụ: (Đánh giá tín dụng, Định giá dựa trên mối quan hệ và rủi ro)
- Bộ dịch vụ ngân hàng tích hợp với Tài khoản vãng lai & tiết kiệm, Tiền gửi, Thẻ, Thanh toán, Cho vay, Kho bạc, Tài trợ thương mại và Ngân hàng kỹ thuật số.
- Công cụ dựa trên quy tắc (Giá cả, Chặn giao dịch, Nguồn gốc tín dụng, NPA, Quản lý)
- GL N tầng trực tuyến theo thời gian thực dẫn đến không cần đối chiếu
- Khả năng xử lý cực cao – Được đánh giá là có thể hỗ trợ hơn 11.500 giao dịch mỗi giây
- Có khả năng mở rộng cao – Tiêu chuẩn KPMG bên ngoài bao gồm 180 triệu khách hàng và 380 triệu tài khoản.
- Kiến trúc không đầu với tùy chọn tích hợp vào Intellect Digital Engagement Nền tảng là nền tảng tương tác hoàn toàn không cần mã hóa
- Các trường hợp sử dụng ESG
Những lợi ích:
- Tăng 200% khả năng xử lý giao dịch từ 2 giao dịch mỗi giây lên tất cả các giao dịch theo thời gian thực ngay bây giờ
- Tăng trưởng 50% về khối lượng giao dịch
- Trung bình mỗi ngày có hơn 750 tài khoản mới được mở
- Giảm 80% thời gian giải ngân khoản vay
- Thời gian xử lý hoạt động EOD giảm từ 8 giờ xuống còn dưới 30 phút
- Khả năng ra mắt một biến thể sản phẩm trong vài ngày so với vài tháng trước đó nhờ vào kiến trúc có thể cấu hình
- Đội ngũ CNTT tiết kiệm hơn 5200 giờ làm việc mỗi tháng nhờ kiến trúc hiện đại mã nguồn thấp với công nghệ nguồn mở
- GL thời gian thực dẫn đến khả năng hiển thị số dư theo thời gian thực, giúp giảm gian lận và không khớp số dư, cải thiện khả năng tuân thủ và nâng cao trải nghiệm của khách hàng
- Thu phí và lệ phí ngay lập tức dẫn đến giảm thất thoát doanh thu
- Theo dõi giới hạn tức thời và đặt lợi nhuận
- Quản lý tiền mặt chặt chẽ và kiểm soát mệnh giá
- Báo cáo dễ dàng tùy chỉnh với dữ liệu thời gian thực
Ngoài những lợi ích về giải pháp, iGCB còn cho phép các ngân hàng tự vạch ra lộ trình tăng trưởng của mình bằng cách hỗ trợ nền tảng trong 10 năm so với 3 năm của đối thủ cạnh tranh.
Thời gian giao hàng:
Giải pháp đầy đủ được cung cấp trong 100 ngày làm việc tiếp theo là ra mắt trong 200 ngày vào tháng 4 năm 2024