Une banque de premier plan au Zimbabwe s'associe à l'iGCB pour transformer son système bancaire central. Elle constate une augmentation de 200 % de la capacité de traitement des transactions, des opérations rapides comme l'éclair et une réduction de plus de 5 200 heures de travail par mois.
A propos de la banque :
La banque est une banque commerciale agréée, maintes fois récompensée, basée au Zimbabwe.
- 500 000+ clients
- Présence dans plus de 100 sites au Zimbabwe
Énoncé du problème :
- Divergences dans les GL, discordance des soldes et allongement des délais de clôture des comptes
- Capacité de traitement de 10 transactions par seconde
- Les opérations de neutralisation des explosifs et munitions ont duré plus de 6 heures
- Les rapprochements de données/systèmes ont été effectués pour le jour précédent parce que les données n'étaient pas facilement disponibles. Il en résultait des risques réguliers pour la banque.
- Ancienne technologie, architecture qui ne prenait pas en charge les API ou les intégrations de tiers
- Divergences dans les GL, discordance des soldes et allongement des délais de clôture des comptes
- Capacité de traitement de 10 transactions par seconde
- Les opérations de neutralisation des explosifs et munitions ont duré plus de 6 heures
- Les rapprochements de données/systèmes ont été effectués pour le jour précédent parce que les données n'étaient pas facilement disponibles. Il en résultait des risques réguliers pour la banque.
- Ancienne technologie, architecture qui ne prenait pas en charge les API ou les intégrations de tiers
- Une offre de produits incomplète de la part du fournisseur de la technologie bancaire de base. La banque a dû travailler avec d'autres fournisseurs de technologie pour offrir des modules périphériques tels que Lending, Channel, Treasury, Trade.
- Environnement d'exécution hérité (J Base) entraînant des contraintes d'évolutivité et des dépassements de délais continus (dus à la création d'entrées en double par le système).
- retarder et rendre extrêmement coûteuse la mise sur le marché de tout nouveau produit ou fonction en raison de la dépendance à l'égard de partenaires de mise en œuvre tiers
Malgré ces problèmes, le fournisseur de technologie a demandé à la Banque de passer à la version la plus récente tous les trois ans. L'absence de mise à niveau entraînera une augmentation des coûts de maintenance prolongée.
La solution :
La banque a choisi le système bancaire central complet de l'iGCB - Intellect Digital Core pour résoudre ces problèmes.
Modules clés achetés :
Customer Onboarding, Customer 360, CASA, Deposits, General Ledger, Budgeting, Branch Operations, Product Configurator, Pricing Engine, Fees & Charges, Payments & Remittances, AML, Loan Management, Limits & Collateral, Debt Management, Trade Finance, Treasury, ALM, Canvas Reporting, iTurmeric - Une plateforme intégrée pour un MACH Composable Solution Design dans un environnement collaboratif unique avec un Sandbox intégré, une suite intégrée de services de sécurité, Loan Origination (Retail & Corporate), Fixed Asset Management System,
Principaux atouts de la solution :
- Construit sur une technologie moderne et une architecture eMACH.ai avec plus de 285 microservices prêts à l'emploi, 1214 API et plus de 200 événements standard.
- Facilité d'intégration avec les partenaires et la place de marché d'Open Finance
- Noyau standard mondial avec extension au niveau des clusters et paramètres au niveau des pays - Multi-cloud, multi-pays ; multi-entités ; multi-branches ; multi-langues ; et multi-devises.
- Agnostique - déployé sur AWS, Azure, Google Cloud
- Intégration de l'IA dans les produits et les processus de back-office (par exemple : évaluation du crédit, tarification basée sur les relations et le risque).
- Suite bancaire intégrée avec compte courant et d'épargne, dépôts, cartes, paiements, prêts, trésorerie, financement du commerce et banque numérique.
- Moteurs basés sur des règles (tarification, interception des transactions, octroi de crédit, NPA, gestion)
- GL N-tier en ligne et en temps réel conduisant à une réconciliation zéro
- Une capacité de traitement extrêmement élevée - évaluée pour prendre en charge plus de 11 500 transactions par seconde
- Hautement évolutif - Le benchmark externe de KPMG comprend 180 millions de clients et 380 millions de comptes.
- Architecture sans tête avec une option d'intégration à la plateforme Intellect Digital Engagement qui est une plateforme d'engagement sans code.
- Cas d'utilisation du GSE
Avantages :
- Augmentation de 200 % de la capacité de traitement des transactions, de 2 transactions par seconde à toutes les transactions en temps réel aujourd'hui
- Augmentation de 50 % du volume des transactions
- Plus de 750 nouveaux comptes ouverts par jour en moyenne
- Réduction de 80 % du délai de décaissement des prêts
- Le traitement des opérations EOD est passé de 8 heures à moins de 30 minutes.
- Capacité à lancer une variante de produit en quelques jours plutôt qu'en plusieurs mois grâce à une architecture composable
- 5200+ heures-personnes économisées par mois par l'équipe informatique grâce à une architecture moderne à code bas avec des technologies Open-source
- Le GL en temps réel permet une visibilité des soldes en temps réel, ce qui réduit les fraudes et les discordances de soldes, améliore la conformité et l'expérience des clients.
- Perception instantanée des taxes et des redevances, ce qui permet de réduire les fuites de recettes
- Suivi instantané des limites et comptabilisation des bénéfices
- Gestion étanche des liquidités et contrôle des coupures
- Rapports facilement personnalisables avec des données en temps réel
Outre les avantages de la solution, l'iGCB permet aux banques de tracer leur propre parcours de croissance en soutenant la plateforme pendant 10 ans, contre 3 ans pour notre concurrent.
Délai de livraison :
Solution complète livrée en 100 jours ouvrables suivie d'un lancement en 200 jours en avril 2024.