Un banco líder de Zimbabue se asocia con iGCB para transformar su Core Bancario , Experimenta un aumento del 200% en la capacidad de procesamiento de transacciones, operaciones ultrarrápidas y reduce 5200+ horas-persona mensuales
Sobre el banco:
El Banco es un banco comercial registrado con sede en Zimbabue que ha obtenido múltiples galardones.
- Más de 500.000 clientes
- Presente en más de 100 localidades de Zimbabue
Planteamiento del problema:
- Discrepancias en el libro mayor, desajustes de saldos y plazos de cierre más largos.
- Capacidad de procesamiento de tan sólo 10 transacciones por segundo
- Las operaciones EOD duraron más de 6 horas
- Las conciliaciones de datos/sistemas se realizaban para el día anterior porque los datos no estaban fácilmente disponibles. Esto provocaba riesgos periódicos para el banco.
- Tecnología antigua, arquitectura que no admitía API ni integraciones de terceros.
- Discrepancias en el libro mayor, desajustes de saldos y plazos de cierre más largos.
- Capacidad de procesamiento de tan sólo 10 transacciones por segundo
- Las operaciones EOD duraron más de 6 horas
- Las conciliaciones de datos/sistemas se realizaban para el día anterior porque los datos no estaban fácilmente disponibles. Esto provocaba riesgos periódicos para el banco.
- Tecnología antigua, arquitectura que no admitía API ni integraciones de terceros.
- Oferta de productos incompleta por parte del proveedor de tecnología bancaria central. El banco tuvo que trabajar con otros proveedores de tecnología para ofrecer módulos periféricos como Préstamos, Canal, Tesorería, Comercio
- Entorno de ejecución heredado (J Base) que provoca problemas de escalabilidad y continuos tiempos de espera del sistema (debido a las entradas duplicadas que crea el sistema).
- Retraso en la salida al mercado de cualquier nuevo producto o función, que resulta extremadamente costosa, debido a la dependencia de socios de implantación externos.
A pesar de estos problemas, el proveedor de tecnología exigió al Banco que actualizara a la versión más reciente cada tres años. Si no se actualiza, aumentarán los costes de mantenimiento.
La solución:
El banco eligió el sistema bancario central integral de iGCB, Intellect Digital Core , para resolver estos problemas.
Módulos clave comprados:
Customer Onboarding, Customer 360, CASA, Deposits, General Ledger, Budgeting, Branch Operations, Product Configurator, Pricing Engine, Fees & Charges, Payments & Remittances, AML, Loan Management, Limits & Collateral, Debt Management, Trade Finance, Treasury, ALM, Canvas Reporting, iTurmeric - Una plataforma integrada para un diseño de soluciones componibles MACH en un único entorno de colaboración con un Sandbox incorporado, Conjunto integrado de servicios de seguridad, Originación de préstamos (minoristas y empresas), Sistema de gestión de activos fijos,
Principales ventajas de la solución:
- Construido sobre tecnología moderna y arquitectura eMACH.ai con más de 285 microservicios listos para usar, 1214 API y más de 200 eventos estándar.
- Facilidad de integración con los socios y el mercado de Open Finance
- Núcleo estándar global con extensión a nivel de clúster y parámetros a nivel de país - Multi-nube, multi-país; multi-entidad; multi-sucursales; multi-idioma; y multi-moneda.
- Nube agnóstica: implementada en AWS, Azure, Google Cloud
- IA integrada en productos y procesos administrativos (por ejemplo, evaluación de créditos, relaciones y fijación de precios en función del riesgo).
- Paquete bancario integrado con cuentas corrientes y de ahorro, depósitos, tarjetas, pagos, préstamos, tesorería, financiación del comercio y banca digital.
- Motores basados en reglas (fijación de precios, interceptación de transacciones, originación de créditos, NPA, gestión)
- Contabilidad general en línea y en tiempo real que permite la conciliación cero
- Capacidad de procesamiento extremadamente alta: más de 11.500 transacciones por segundo.
- Gran escalabilidad: la referencia externa de KPMG incluye 180 millones de clientes y 380 millones de cuentas.
- Arquitectura Headless con opción de integración en la plataforma Digital Engagement de Intellect, que es una plataforma de compromiso completamente sin código.
- Casos de uso de ESG
Ventajas:
- Aumento del 200% de la capacidad de procesamiento de transacciones, de 2 transacciones por segundo a todas las transacciones en tiempo real en la actualidad.
- Crecimiento del 50% en el volumen de transacciones
- Más de 750 nuevas cuentas abiertas al día de media
- Reducción del 80% del plazo de desembolso del préstamo
- El procesamiento de las operaciones EOD se ha reducido de 8 horas a menos de 30 min.
- Capacidad para lanzar una variante de producto en días frente a meses antes gracias a una arquitectura componible.
- Más de 5200 horas de personal ahorradas al mes por el equipo de TI gracias a una arquitectura moderna de bajo código con tecnologías de código abierto.
- GL en tiempo real que permite ver los saldos en tiempo real, lo que reduce los fraudes y los desajustes de saldos, mejora el cumplimiento de las normativas y mejora la experiencia del cliente.
- Cobro instantáneo de tasas y cánones, lo que reduce las fugas de ingresos.
- Seguimiento instantáneo de límites y registro de beneficios
- Gestión hermética del efectivo y control de denominaciones
- Informes fácilmente personalizables con datos en tiempo real
Aparte de las ventajas de la solución, iGCB permite a los bancos trazar su propio itinerario de crecimiento dando soporte a la plataforma durante 10 años, frente a los 3 años de nuestro competidor.
Plazo de entrega:
Solución completa entregada en 100 días laborables seguida de lanzamiento en 200 días en abril de 2024