Eine führende Bank in Simbabwe arbeitet mit iGCB zusammen, um das Core Banking zu transformieren. Sie erlebt eine 200-prozentige Steigerung der Transaktionsverarbeitungskapazität, blitzschnelle Abläufe und reduziert monatlich mehr als 5200 Arbeitsstunden
Über die Bank:
Die Bank ist eine mehrfach preisgekrönte, eingetragene Geschäftsbank mit Sitz in Simbabwe
- Mehr als 500.000 Kunden
- An über 100 Standorten in ganz Simbabwe vertreten
Problemstellung:
- GL-Diskrepanzen, Saldeninkongruenzen und längere Geschäftsabschlusszeiten
- Verarbeitung von bis zu 10 Transaktionen pro Sekunde
- EOD-Einsatz dauerte mehr als 6 Stunden
- Daten-/Systemabstimmungen wurden für den Vortag durchgeführt, da die Daten nicht ohne weiteres verfügbar waren. Dies führte zu regelmäßigen Risiken für die Bank.
- Alte Technologie, Architektur, die keine APIs oder Integrationen von Drittanbietern unterstützt
- GL-Diskrepanzen, Saldeninkongruenzen und längere Geschäftsabschlusszeiten
- Verarbeitung von bis zu 10 Transaktionen pro Sekunde
- EOD-Einsatz dauerte mehr als 6 Stunden
- Daten-/Systemabstimmungen wurden für den Vortag durchgeführt, da die Daten nicht ohne weiteres verfügbar waren. Dies führte zu regelmäßigen Risiken für die Bank.
- Alte Technologie, Architektur, die keine APIs oder Integrationen von Drittanbietern unterstützt
- Unvollständiges Produktangebot des Anbieters von Kernbankentechnologie. Die Bank musste mit anderen Technologieanbietern zusammenarbeiten, um periphere Module wie Kreditvergabe, Vertrieb, Treasury und Handel anzubieten.
- Veraltete Laufzeitumgebung (J Base), die zu Skalierbarkeitseinschränkungen und ständigen Systemzeitüberschreitungen führt (weil das System doppelte Einträge erstellt)
- Verzögerte und extrem kostspielige Markteinführung eines neuen Produkts oder einer neuen Funktion aufgrund der Abhängigkeit von externen Implementierungspartnern
Trotz dieser Probleme verlangte der Technologieanbieter von der Bank, alle drei Jahre auf die neueste Version aufzurüsten. Wird das Upgrade nicht durchgeführt, fallen höhere Wartungskosten an.
Die Lösung:
Um diese Probleme zu lösen, entschied sich die Bank für das umfassende Kernbankensystem der iGCB - Intellect Digital Core .
Gekaufte Schlüsselmodule:
Customer Onboarding, Customer 360, CASA, Deposits, General Ledger, Budgeting, Branch Operations, Product Configurator, Pricing Engine, Fees & Charges, Payments & Remittances, AML, Loan Management, Limits & Collateral, Debt Management, Trade Finance, Treasury, ALM, Canvas Reporting, iTurmeric - Eine integrierte Plattform für ein MACH Composable Solution Design in einer einzigen kollaborativen Umgebung mit integrierter Sandbox, integrierte Suite von Sicherheitsdiensten, Loan Origination (Retail & Corporate), Fixed Asset Management System,
Die wichtigsten USPs der Lösung:
- Aufbauend auf moderner Technologie und eMACH.ai Architektur mit 285+ einsatzbereiten Microservices, 1214 APIs und 200+ Standard Events
- Einfache Integration mit Open Finance-fähigen Partnern und Marketplace
- Globaler Standardkern mit Erweiterung auf Clusterebene und Parametern auf Länderebene - Multi-Cloud, Multi-Länder, Multi-Einheiten, Multi-Filialen, Multi-Sprachen und Multi-Währungen
- Cloud-unabhängig - Einsatz auf AWS, Azure, Google Cloud
- Eingebettete KI in Produkte und Back-Office-Prozesse (z. B. Kreditbewertung, Relationship & Risk-based Pricing)
- Integrierte Bankensuite mit Giro- und Sparkonto, Einlagen, Karten, Zahlungsverkehr, Kreditvergabe, Treasury, Handelsfinanzierung und Digital Banking.
- Regelbasierte Engines (Preisgestaltung, Transaction Interceptor, Credit Origination, NPA, Management)
- Online-Echtzeit-N-Tier-GL, der zu einer Null-Abstimmung führt
- Extrem hohe Verarbeitungsleistung - Benchmarking mit über 11.500 Transaktionen pro Sekunde
- Hochgradig skalierbar - Externer KPMG-Benchmark umfasst 180 Millionen Kunden und 380 Millionen Konten.
- Headless-Architektur mit einer Option zur Integration in die Digital Engagement Plattform von Intellect, einer vollständig kodierungsfreien Engagement-Plattform
- ESG-Anwendungsfälle
Vorteile:
- 200%ige Steigerung der Transaktionsverarbeitungskapazität von 2 Transaktionen pro Sekunde auf alle Transaktionen in Echtzeit
- 50 % Wachstum des Transaktionsvolumens
- Durchschnittlich 750+ neu eröffnete Konten pro Tag
- 80%ige Verkürzung der Kreditauszahlungszeit
- Verkürzung der EOD-Operationsabwicklung von 8 Stunden auf weniger als 30 Minuten
- Fähigkeit, eine Produktvariante aufgrund einer kompositionsfähigen Architektur innerhalb von Tagen statt Monaten auf den Markt zu bringen
- 5200+ Personenstunden, die das IT-Team pro Monat dank einer modernen Low-Code-Architektur mit Open-Source-Technologien einspart
- Echtzeit-GL führt zu Echtzeit-Saldeneinsicht, was zu weniger Betrug und Saldenabweichungen, verbesserter Compliance und besserem Kundenerlebnis führt.
- Sofortige Erhebung von Abgaben und Gebühren, was zu weniger Einnahmeausfällen führt
- Sofortige Limitverfolgung und Gewinnbuchung
- Luftdichtes Bargeldmanagement und Stückelungskontrolle
- Leicht anpassbare Berichte mit Echtzeitdaten
Abgesehen von den Vorteilen der Lösung ermöglicht die iGCB den Banken, ihren eigenen Wachstumskurs zu verfolgen, indem sie die Plattform 10 Jahre lang unterstützt, während unser Mitbewerber nur 3 Jahre benötigt.
Zeitplan für die Lieferung:
Bereitstellung der vollständigen Lösung innerhalb von 100 Arbeitstagen, gefolgt von der Einführung innerhalb von 200 Tagen im April 2024