نظرة عامة على العميل
أحد أكبر البنوك المملوكة للحكومة في الإمارات العربية المتحدة ولديه أكثر من 80 فرعاً في الإمارات العربية المتحدة. وله حضور دولي في المملكة المتحدة، والولايات المتحدة الأمريكية، وفرنسا، وهونج كونج، وبلدان أخرى في منطقة الشرق الأوسط.
المتطلبات
أراد البنك تقديم قنوات توصيل متعددة لتحسين تجربة العملاء. وكان المتطلب الثاني هو دمج الأنظمة المبعثرة والانتقال إلى نواة جديدة من شأنها تحسين العمليات وتقليل التكلفة الإجمالية للملكية. قائمة المتطلبات مفصلة أدناه:
- استبدال النظام القديم الحالي الذي يزيد عن 20 نظامًا قديمًا
- توحيد العمليات عبر مختلف فروع البنك في مصر إلى جانب فروعه التي يزيد عددها عن 30 فرعاً في جميع أنحاء البلاد
- تخفيض ثلثي عمل فريق الائتمان من خلال أتمتة القواعد والسياسات
- تمكين استراتيجية أسرع لإدارة النمو والتحول الرقمي لإطلاق المنتجات الجديدة
- تكامل أفضل للقنوات لتقليل التكلفة الإجمالية للملكية وتحسين الكفاءة
- تلبية المتطلبات التنظيمية ومتطلبات الامتثال
- تحسين خدمة العملاء وتجربة العملاء وفقاً لمعايير المجموعة وزيادة الربحية
- عمليات مركزية ومتمحورة حول العميل وتقليل الوقت المستغرق في التنفيذ
- التكامل السلس للحلول التقنية
قرر البنك استبدال نظامه المصرفي الأساسي القديم لتحقيق الأهداف المذكورة أعلاه.
الحل المقدم
- الحل المصرفي الأساسي Intellect Core Banking Solution
- إنتيليكت لحلول الإقراض الفكري
- نظام المسؤولية المركزية
- أنظمة الضمانات الجانبية
- التواصل مع العملاء
- الرسوم والتكاليف
- تحسين خدمة العملاء وتجربة العملاء وفقاً لمعايير المجموعة وزيادة الربحية
- عمليات مركزية ومتمحورة حول العميل وتقليل الوقت المستغرق في التنفيذ
- التكامل السلس للحلول التقنية
الميزات الرئيسية / حالة العمل
- الوقت اللازم للتسويق - مرن للغاية ومحدد البارامترات، يسمح بإدخال منتجات وعمليات جديدة بشكل أسرع
- الكفاءة التشغيلية - استنادًا إلى إطار عمل ذكي لسير عمل المعاملات، والذي يسمح للبنك بتصميم عمليات العملاء والأعمال في وقت التشغيل
- إدارة المخاطر المدمجة - نقاط التحقق من العمليات، وعمليات التحقق من "اعرف عميلك"، والتحقق من القوائم السلبية، ونظم المعلومات الإدارية الشاملة، ومراقبة الحد الائتماني المدمج
- البنية التكنولوجية - مصممة باستخدام أحدث تقنيات J2EE Intellect التي تعتمد على لوحة خلفية SOA، وطبقة الأمان، وسير العمل والتكامل، مما يسمح للبنك بإدخال تكنولوجيا جديدة
- التكامل - التعايش بسهولة مع النظام البيئي للبنك وأجهزة الصراف الآلي والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف
قرر البنك تطبيق حزمة Intellect Suite الكاملة في دبي وعمان والكويت والبحرين وهونغ كونغ والولايات المتحدة الأمريكية.
الفوائد التي تعود على البنك
- تصميم يركز على العميل
- إمكانات المعالجة المباشرة من خلال قدرات المعالجة المباشرة
- حل مركزي للفروع بما في ذلك الفروع الدولية
- سرعة وصول المنتج الجديد إلى السوق
- نظام عالي البارامترية
- هندسة معمارية مفتوحة
- التشغيل الآلي لمعظم العمليات اليدوية للبنك
- نظام قروض أكثر ثراءً من الناحية الوظيفية
النتائج
- ارتفع إجمالي الأعمال بنسبة 33% مقارنة بنسبة 26% في العام السابق
- تم تخفيض النفقات التي زادت بنسبة 51% إلى 42%.
- ارتفع صافي الربح بنسبة 21% بينما كان 19% فقط في العام السابق
- زادت الودائع بنسبة 27% مقارنة بـ 16% في العام السابق
- قبل تطبيق نظام المدفوعات كان البنك يتلقى ما معدله 50 شكوى من العملاء شهريًا وانخفض هذا المعدل إلى 05 شكوى شهريًا بعد التطبيق
- أكثر من 90٪ من STP بمتوسط معالجة 3500 رسالة صادرة يوميًا
تقول الإحصائيات المذكورة أعلاه كل شيء. لقد أدى انتقال البنك إلى حل Intellect الذي يركز على العملاء لإدارة جميع فروعه إلى تسريع تقدمه نحو الريادة في السوق في مجال الخدمات المصرفية للأفراد، ومن العوامل الرئيسية التي ساهمت في ذلك قدرته الجديدة على إطلاق المنتجات بسرعة، وسهولة تكيف العملاء، والإدارة المثلى للمخاطر، وسرعة المعالجة المباشرة (STP). وقد حصل البنك على جائزة أفضل بنك في الإمارات العربية المتحدة لتركيزه الشديد على العملاء.