رؤى رئيسية: الأولويات الرئيسية للبنوك المركزية في جميع أنحاء العالم - إحدى نتائج مسح البنوك المركزية

في حوار استضافته مؤخرًا شركة Intellect Design Arena المحدودة، تم تبادل الرؤى الرئيسية بشأن الأولويات المتطورة للبنوك المركزية في جميع أنحاء العالم، كما استُخلصت من دراسة استقصائية شاملة. وقد شملت هذه الدراسة الاستقصائية مختلف البنوك المركزية وسلطت الضوء على ثلاث أولويات مهمة تشكل السياسات النقدية والاستراتيجيات التشغيلية الحالية.

1. الاستقرار المالي: يعطي أكثر من 45% من البنوك المركزية الأولوية للاستقرار المالي والمرونة المالية، خاصة في ضوء التوترات التجارية العالمية المستمرة التي بدأتها الولايات المتحدة. ويعكس هذا التركيز تركيزًا متجددًا على الحفاظ على الاستقرار الاقتصادي في ظل الصدمات الخارجية.
2-إدارة التضخم: ما يقرب من 43% من البنوك المركزية تعتبر إدارة التضخم أولوية قصوى. وفي حين أظهرت معدلات التضخم العالمية بعض الانخفاض، إلا أن احتمالية حدوث زيادات في معدلات التضخم، لا سيما في الاقتصادات المتقدمة، تتطلب اليقظة المستمرة وتعديل السياسات.
3. الأمن السيبراني: تركيز ناشئ للبنوك المركزية، حيث حدد 49% من البنوك المركزية الأمن السيبراني وتطبيقات الذكاء الاصطناعي كأمر بالغ الأهمية للعقد القادم. ويعكس ذلك المخاوف المتزايدة بشأن التهديدات السيبرانية والحاجة إلى دفاعات قوية ضد برمجيات الفدية الخبيثة وغيرها من الهجمات.

جهود التحول الرقمي

1. اعتماد السحابة: تقوم حوالي 40% من البنوك المركزية بتجربة البنية التحتية السحابية، مما يشير إلى التحول نحو تحديث أطرها التكنولوجية. وتهدف هذه الخطوة إلى تحسين الكفاءة والأمن في العمليات.
2. التحول الرقمي: تقر حوالي 84% من البنوك المركزية بأهمية التحول الرقمي وهي في مراحل مختلفة من تحويل العمود الفقري للبنك المركزي.
3- استراتيجية الذكاء الاصطناعي: تستكشف 55% من البنوك المركزية بنشاط استراتيجيات الذكاء الاصطناعي، مدركةً قدرتها على تعزيز عمليات اتخاذ القرار والكفاءة التشغيلية. ويتوقف التنفيذ الناجح على جودة حوكمة البيانات وتكاملها.
4. العملة الرقمية للبنوك المركزية (CBDC): 95% من البنوك المركزية في مراحل مختلفة من استكشاف العملات الرقمية للبنوك المركزية، على الرغم من أن نسبة صغيرة فقط انتقلت إلى مرحلة الإنتاج. وتظل تعقيدات نقل السياسة النقدية والقبول العام عقبات كبيرة.

التحديات في التحول

1. الأنظمة القديمة: يعمل ما يقرب من 67% من البنوك المركزية على تكنولوجيا يتراوح عمرها بين 10 و30 عامًا، مما يعقد جهود التحديث. ويؤدي الاعتماد الكبير على الأنظمة القديمة إلى تأخيرات كبيرة في تنفيذ السياسات، وغالبًا ما يتجاوز ذلك ستة أشهر.
2-الاضطراب الناجم عن التكنولوجيا المالية: أفاد 63% من البنوك المركزية عن حدوث اضطراب متوسط إلى كبير بسبب ابتكارات التكنولوجيا المالية. وهذا يسلط الضوء على ضرورة التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز الابتكار والتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة.
3- التحديات التنظيمية: تواجه البنوك المركزية ضغوطاً تنظيمية تعقّد عملية دمج التقنيات الجديدة. يستكشف العديد منها صناديق الحماية التنظيمية لتسهيل الابتكار مع ضمان الامتثال.

مجالات التركيز الرئيسية للتعاون

1. التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية: ترى 65% من البنوك المركزية أن التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية ضروري لتعزيز الابتكار. ويمكن لهذا التعاون أن يدفع عجلة التقدم في أنظمة الدفع والخدمات الرقمية.
2. الشمول المالي: تركز 88% من البنوك المركزية على الشمول المالي كمجال حيوي لتلبية احتياجات السكان الذين لا يتعاملون مع البنوك، مع التوافق مع المبادرات العالمية من منظمات مثل صندوق النقد الدولي والبنك الدولي.
3. مرونة تنفيذ السياسات: تدرك البنوك المركزية الحاجة إلى تعزيز المرونة في تنفيذ السياسات، لا سيما في الاستجابة للاضطرابات الاقتصادية. يمكن للأطر الرقمية المحسّنة والتعاون أن يسهّل عمليات صنع القرار بشكل أسرع.