Những hiểu biết chính: Các ưu tiên hàng đầu của các Ngân hàng Trung ương trên toàn thế giới – Kết quả của Khảo sát Ngân hàng Trung ương
Trong một cuộc đối thoại gần đây do Intellect Design Arena Ltd. tổ chức, những hiểu biết sâu sắc chính đã được chia sẻ về các ưu tiên đang phát triển của các ngân hàng trung ương trên toàn thế giới, xuất phát từ một cuộc khảo sát toàn diện. Cuộc khảo sát này đã thu hút nhiều ngân hàng trung ương khác nhau và nêu bật ba ưu tiên quan trọng định hình các chính sách tiền tệ và chiến lược hoạt động hiện tại.
1. Ổn định tài chính: Hơn 45% ngân hàng trung ương ưu tiên sự ổn định và khả năng phục hồi tài chính, đặc biệt là trong bối cảnh căng thẳng thương mại toàn cầu đang diễn ra do Hoa Kỳ khởi xướng. Trọng tâm này phản ánh sự nhấn mạnh mới vào việc duy trì sự ổn định kinh tế trong bối cảnh các cú sốc bên ngoài.
2. Quản lý lạm phát: Khoảng 43% ngân hàng trung ương coi quản lý lạm phát là ưu tiên hàng đầu. Trong khi tỷ lệ lạm phát toàn cầu đã giảm bớt, khả năng tăng, đặc biệt là ở các nền kinh tế tiên tiến, đòi hỏi phải liên tục cảnh giác và điều chỉnh chính sách.
3. An ninh mạng: Một trọng tâm mới nổi đối với các ngân hàng trung ương, với 49% xác định an ninh mạng và ứng dụng AI là quan trọng trong thập kỷ tới. Điều này phản ánh mối lo ngại ngày càng tăng về các mối đe dọa mạng và nhu cầu phòng thủ mạnh mẽ chống lại phần mềm tống tiền và các cuộc tấn công khác.
Nỗ lực chuyển đổi số
1. Áp dụng điện toán đám mây: Khoảng 40% ngân hàng trung ương đang thử nghiệm cơ sở hạ tầng điện toán đám mây, cho thấy sự chuyển dịch sang hiện đại hóa khuôn khổ công nghệ của họ. Động thái này nhằm mục đích cải thiện hiệu quả và bảo mật trong hoạt động.
2. Chuyển đổi số: Khoảng 84% ngân hàng trung ương thừa nhận tầm quan trọng của chuyển đổi số và họ đang ở nhiều giai đoạn khác nhau trong quá trình chuyển đổi nền tảng ngân hàng trung ương.
3. Chiến lược AI: 55% ngân hàng trung ương đang tích cực khám phá các chiến lược AI, nhận ra tiềm năng của nó trong việc nâng cao quy trình ra quyết định và hiệu quả hoạt động. Việc triển khai thành công phụ thuộc vào chất lượng quản trị và tích hợp dữ liệu.
4. Tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC): 95% các ngân hàng trung ương đang ở nhiều giai đoạn khác nhau trong việc khám phá CBDC, mặc dù chỉ có một tỷ lệ nhỏ đã chuyển sang sản xuất. Sự phức tạp của việc truyền tải chính sách tiền tệ và sự chấp nhận của công chúng vẫn là những rào cản đáng kể.
Những thách thức trong quá trình chuyển đổi
1. Hệ thống cũ: Khoảng 67% ngân hàng trung ương hoạt động trên công nghệ đã 10-30 năm tuổi, làm phức tạp thêm nỗ lực hiện đại hóa. Việc phụ thuộc nhiều vào các hệ thống lỗi thời dẫn đến sự chậm trễ đáng kể trong việc thực hiện chính sách, thường kéo dài hơn sáu tháng.
2. Sự gián đoạn từ Fintech: 63% ngân hàng trung ương báo cáo sự gián đoạn từ trung bình đến đáng kể do các sáng kiến fintech gây ra. Điều này nhấn mạnh sự cần thiết phải hợp tác với fintech để thúc đẩy sự đổi mới và thích ứng với động lực thị trường thay đổi.
3. Thách thức về quy định: Các ngân hàng trung ương phải đối mặt với áp lực về quy định làm phức tạp việc tích hợp các công nghệ mới. Nhiều ngân hàng đang khám phá các hộp cát quy định để tạo điều kiện cho sự đổi mới trong khi vẫn đảm bảo tuân thủ.
Các lĩnh vực trọng tâm để hợp tác
1. Hợp tác với Fintech: 65% ngân hàng trung ương coi việc hợp tác với fintech là điều cần thiết để thúc đẩy đổi mới. Sự hợp tác này có thể thúc đẩy những tiến bộ trong hệ thống thanh toán và dịch vụ kỹ thuật số.
2. Toàn diện tài chính: 88% ngân hàng trung ương tập trung vào toàn diện tài chính như một lĩnh vực quan trọng, giải quyết nhu cầu của nhóm dân số chưa có tài khoản ngân hàng, đồng thời phù hợp với các sáng kiến toàn cầu từ các tổ chức như IMF và Ngân hàng Thế giới.
3. Sự linh hoạt trong triển khai chính sách: Các ngân hàng trung ương nhận ra nhu cầu tăng cường sự linh hoạt trong triển khai chính sách, đặc biệt là để ứng phó với những gián đoạn kinh tế. Các khuôn khổ kỹ thuật số và sự hợp tác được cải thiện có thể tạo điều kiện cho các quy trình ra quyết định nhanh hơn.