Aperçu des principales priorités des banques centrales du monde entier : Principales priorités des banques centrales du monde entier - Résultats de l'enquête auprès des banques centrales
Lors d'un récent dialogue organisé par Intellect Design Arena Ltd, des informations clés ont été partagées sur l'évolution des priorités des banques centrales du monde entier, telles qu'elles ressortent d'une enquête exhaustive. Cette enquête, à laquelle ont participé plusieurs banques centrales, a mis en évidence trois priorités importantes qui déterminent les politiques monétaires et les stratégies opérationnelles actuelles.
1. Stabilité financière : Plus de 45 % des banques centrales accordent la priorité à la stabilité financière et à la résilience, en particulier à la lumière des tensions commerciales mondiales actuelles provoquées par les États-Unis. Cette priorité reflète l'importance renouvelée accordée au maintien de la stabilité économique en cas de chocs extérieurs.
2. Gestion de l'inflation : Environ 43 % des banques centrales considèrent la gestion de l'inflation comme une priorité absolue. Bien que les taux d'inflation mondiaux aient quelque peu diminué, le potentiel d'augmentation, en particulier dans les économies avancées, nécessite une vigilance constante et des ajustements de politique.
3. Cybersécurité : Une priorité émergente pour les banques centrales, 49% d'entre elles identifiant la cybersécurité et l'application de l'IA comme critiques pour la prochaine décennie. Cela reflète les préoccupations croissantes concernant les cybermenaces et la nécessité de disposer de défenses solides contre les ransomwares et autres attaques.
Efforts de transformation numérique
1. Adoption de l'informatique dématérialisée : Environ 40 % des banques centrales expérimentent l'infrastructure en nuage, ce qui indique une évolution vers la modernisation de leurs cadres technologiques. Cette démarche vise à améliorer l'efficacité et la sécurité des opérations.
2. Transformation numérique : Environ 84% des banques centrales reconnaissent l'importance de la transformation numérique et sont à différents stades de la transformation de l'épine dorsale de la banque centrale.
3. Stratégie IA : 55% des banques centrales explorent activement les stratégies d'IA, reconnaissant son potentiel pour améliorer les processus de prise de décision et l'efficacité opérationnelle. La réussite de la mise en œuvre dépend de la qualité de la gouvernance et de l'intégration des données.
4. Monnaie numérique de banque centrale (MNBC) : 95 % des banques centrales sont à divers stades d'exploration des CBDC, bien que seul un petit pourcentage soit passé à la production. La complexité de la transmission de la politique monétaire et l'acceptation par le public restent des obstacles importants.
Les défis de la transformation
1. Systèmes anciens : Environ 67 % des banques centrales utilisent des technologies vieilles de 10 à 30 ans, ce qui complique les efforts de modernisation. La forte dépendance à l'égard de systèmes obsolètes entraîne des retards importants dans la mise en œuvre des politiques, qui dépassent souvent six mois.
2. Perturbations causées par les fintechs: 63 % des banques centrales font état de perturbations modérées à importantes causées par les innovations des fintechs. Cela souligne la nécessité de collaborer avec les fintechs pour favoriser l'innovation et s'adapter à la dynamique changeante du marché.
3. Défis réglementaires : Les banques centrales sont confrontées à des pressions réglementaires qui compliquent l'intégration des nouvelles technologies. Nombre d'entre elles explorent les bacs à sable réglementaires pour faciliter l'innovation tout en garantissant la conformité.
Principaux domaines de collaboration
1. Engagement avec les fintechs : 65% des banques centrales considèrent que la collaboration avec les fintechs est essentielle pour favoriser l'innovation. Cette collaboration peut faire progresser les systèmes de paiement et les services numériques.
2. Inclusion financière : 88% des banques centrales considèrent l'inclusion financière comme un domaine critique, répondant aux besoins des populations non bancarisées tout en s'alignant sur les initiatives mondiales d'organisations telles que le FMI et la Banque mondiale.
3. Agilité dans la mise en œuvre des politiques : Les banques centrales reconnaissent la nécessité d'une plus grande agilité dans la mise en œuvre des politiques, en particulier en réponse aux perturbations économiques. L'amélioration des cadres numériques et de la collaboration peut faciliter des processus de prise de décision plus rapides.