بنك AFC التجاري يعزز تحوله المصرفي الشامل

ينضم بنك AFC التجاري إلى مجموعة البنوك الأفريقية التي تستفيد من Intellect Global Consumer Banking لدعم تجربتها المصرفية الرقمية.

تلعب الخدمات المصرفية الرقمية دورًا محوريًا متزايدًا في تشكيل مستقبل الخدمات المالية في جميع أنحاء أفريقيا. والآن، أعلن بنك AFC التجاري في زيمبابوي عن شراكة مع Intellect Global Consumer Banking (iGCB). 

يتطلع البنك إلى تسهيل عملية التحول المصرفي من البداية إلى النهاية وتحديث عملياته المصرفية باستخدام عرض الخدمات المصرفية الأساسية من iGCB، Intellect Digital Core (IDC). 

تجارب أفضل للعملاء

يقول كين شيتاندو، العضو المنتدب في بنك AFC التجاري AFC، إنه في بيئة زادت فيها التكنولوجيا الناشئة من المنافسة، يجب أن يقدم البنك خدمات "تتفوق" على اللاعبين الآخرين في السوق.

يقول السيد شيتاندو إنه يجب معالجة تجارب العملاء، نظرًا لأن عدم تطابق حسابات العملاء يمثل تحديًا رئيسيًا للبنك. تهدف الشراكة بين Intellect والبنك التجاري إلى الحد من عدم تطابق حسابات العملاء. 

باستخدام الحل المصرفي الأساسي من IDC، يتطلع بنك AFC التجاري إلى تقديم تجربة عملاء متعددة القنوات، بالإضافة إلى توفير إدارة أفضل للشؤون المالية الشخصية للعملاء من خلال ميزات مثل خدمات الادخار القائم على الأهداف وتحليل الإنفاق. 

"سيقود الذكاء الاصطناعي مستقبل الأعمال. ويضعنا هذا الحل في وضع يسمح لنا بتحسين معلومات العميل وتطوير آلية تغذية مرتدة إيجابية بحيث يكون لدينا منتجات تستجيب لاحتياجات العملاء".

يقول راجيش ساكسينا، الرئيس التنفيذي لشركة iGCB، إن هذه التقنية تستخدم أكبر بنية مالية مفتوحة في العالم، وهي eMACH.ai (قائمة على الأحداث، والخدمات المصغرة، وواجهة برمجة التطبيقات، والسحابة، وبدون رأس مع نماذج الذكاء الاصطناعي الأساسية).

ويقول: "إن الخدمات المصرفية الأساسية هي قلب البنك"، مضيفًا أن الشراكة تقدم لبنك AFC التجاري "فوائد ضخمة" من منظور استراتيجية التوجه إلى السوق، وتطوير المنتجات، وفرص الإيرادات، واكتساب عملاء جدد، والرقمنة.

المشهد المتغير

ويصف السيد ساكسينا أفريقيا بأنها سوق استراتيجية حيث "تطورت الصناعة المصرفية بشكل كبير في السنوات القليلة الماضية". وعلى هذا النحو، تبحث البنوك في جميع أنحاء القارة بشكل متزايد عن منصات التكنولوجيا التي يمكن أن تساعد في التحول التدريجي بما يتماشى مع احتياجات السوق. 

ويضيف أن الرقمنة "تتعلق في نهاية المطاف بالقدرة على إتاحة الخدمات المصرفية للعديد من الأشخاص وزيادة الشمول المالي".

يوفر استخدام IDC للعملاء تحكماً كاملاً في تجربتهم المصرفية من خلال واجهة مستخدم محسّنة وتطوير الإقراض الرقمي الشامل للبنك.

ويقول السيد ساكسينا إنه عند تطوير الشمول المالي، ينبغي أيضًا معالجة مسألة الوصول إلى الائتمان. فالتكنولوجيا ستسمح للبنوك بالوصول إلى العملاء الذين ليس لديهم تاريخ ائتماني أو لديهم تاريخ ائتماني ضئيل أو ليس لديهم تاريخ ائتماني على الإطلاق، والذين هم مستبعدون أكثر من غيرهم من السوق في الوقت الحالي.

بالنظر إلى أسواق الائتمان في جميع أنحاء أفريقيا اليوم، يتساءل السيد ساكسينا: "كيف يمكننا الاستفادة من المصادر البديلة للبيانات؟ ويقول إن البنية الأساسية لشركة IDC توفر إطارًا لهذا الأمر. "علينا أن نجتمع معًا وننشئ النظام الإيكولوجي المناسب للبنك، وهو سوق في الحقيقة. ونحن الآن في طور التنفيذ."

يقول السيد شيتاندو إن الشراكات بين البنوك والتكنولوجيا المالية والتحول الرقمي الأوسع نطاقاً في القطاع سيقلل من الاعتماد على النقد ويحسن الشمول المالي في أفريقيا. 

"في الوقت الحالي في زيمبابوي وعدد من الأسواق الأفريقية، لا يزال استخدام النقد سائداً. وأرى أن هذا التعاون يوفر أساسًا يمكننا من خلاله البدء في استخدام الأشكال الرقمية للمعاملات والوصول إلى جزء أكبر من السكان."

وكجزء من هذا، يعمل بنك AFC التجاري حاليًا على مبادرة المحفظة الرقمية المنفصلة التي "ستحدث ثورة في نظام مدفوعات معاملات التحويل"، كما يقول السيد شيتاندو. "من خلال الهاتف، يمكن للعملاء الاتصال عبر [بيانات الخدمة التكميلية غير المهيكلة]، وفتح حساب وبدء معاملاتهم."

يهدف بنك AFC التجاري الآسيوي في شراكته مع iGCB إلى الانتهاء من الانتقال إلى النظام الجديد بحلول يونيو 2024.

المصدر: https://www.thebanker.com/Digital-journeys/Transformation-strategies/AFC-Commercial-Bank-enhances-its-end-to-end-banking-transformation