Ngân hàng thương mại AFC tăng cường chuyển đổi ngân hàng toàn diện

Ngân hàng Thương mại AFC gia nhập nhóm các ngân hàng châu Phi tận dụng Intellect Global Consumer Banking để hỗ trợ trải nghiệm ngân hàng số của mình.

Ngân hàng số đang đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc định hình tương lai của các dịch vụ tài chính trên khắp Châu Phi. Hiện nay, AFC Commercial Bank của Zimbabwe đã công bố quan hệ đối tác với Intellect Global Consumer Banking (iGCB). 

Sử dụng dịch vụ ngân hàng cốt lõi của iGCB, Intellect Digital Core (IDC), ngân hàng đang tìm cách tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình chuyển đổi ngân hàng toàn diện và hiện đại hóa các hoạt động ngân hàng của mình. 

Trải nghiệm khách hàng tốt hơn

Trong một môi trường mà công nghệ mới nổi làm gia tăng sự cạnh tranh, Ngân hàng Thương mại AFC phải cung cấp các dịch vụ “vượt trội” so với các đối thủ khác trên thị trường, Ken Chitando, giám đốc điều hành Ngân hàng Thương mại AFC cho biết.

Ông Chitando cho biết, trải nghiệm của khách hàng phải được giải quyết, vì sự không khớp tài khoản khách hàng là một thách thức chính đối với ngân hàng. Quan hệ đối tác Intellect-AFC Commercial Bank nhằm mục đích giảm sự không khớp của khách hàng. 

Sử dụng giải pháp ngân hàng cốt lõi của IDC, AFC Commercial Bank mong muốn mang đến trải nghiệm đa kênh cho khách hàng cũng như quản lý tài chính cá nhân tốt hơn cho khách hàng thông qua các tính năng như tiết kiệm theo mục tiêu và dịch vụ phân tích chi tiêu. 

“AI sẽ thúc đẩy tương lai của doanh nghiệp. Giải pháp này giúp chúng tôi tối ưu hóa thông tin khách hàng và phát triển cơ chế phản hồi tích cực để có những sản phẩm đáp ứng nhu cầu của khách hàng”, ông Chitando cho biết.

Công nghệ này sử dụng kiến trúc tài chính mở lớn nhất thế giới, eMACH.ai (dựa trên sự kiện, dựa trên dịch vụ vi mô, API, đám mây, không cần giao diện với các mô hình AI cơ bản), Giám đốc điều hành iGCB Rajesh Saxena cho biết.

Ông cho biết: “Ngân hàng cốt lõi là trái tim của một ngân hàng”, đồng thời nói thêm rằng quan hệ đối tác này mang lại cho AFC Commercial Bank “những lợi ích to lớn” xét về góc độ chiến lược tiếp cận thị trường, phát triển sản phẩm, cơ hội doanh thu, thu hút khách hàng mới và số hóa.

Thay đổi cảnh quan

Ông Saxena mô tả Châu Phi là một thị trường chiến lược, nơi ngành ngân hàng đã “phát triển vượt bậc trong vài năm qua”. Do đó, các ngân hàng trên khắp lục địa đang ngày càng tìm kiếm các nền tảng công nghệ có thể giúp chuyển đổi dần dần theo nhu cầu của thị trường. 

Ông nói thêm rằng số hóa “cuối cùng là về khả năng đưa ngân hàng đến với nhiều người và tăng cường khả năng tiếp cận tài chính”.

Việc sử dụng IDC giúp khách hàng kiểm soát hoàn toàn trải nghiệm ngân hàng của mình thông qua giao diện người dùng nâng cao và phát triển hoạt động cho vay kỹ thuật số toàn diện của ngân hàng.

Ông Saxena cho biết, trong quá trình phát triển hòa nhập tài chính, việc tiếp cận tín dụng cũng cần được giải quyết. Công nghệ sẽ cho phép các ngân hàng tiếp cận những khách hàng có ít hoặc không có lịch sử tín dụng và hiện đang bị loại trừ khỏi thị trường.

Nhìn vào thị trường tín dụng trên khắp Châu Phi ngày nay, ông Saxena đặt câu hỏi: "Làm thế nào để chúng ta tận dụng các nguồn dữ liệu thay thế?" Kiến trúc cơ bản của IDC cung cấp một khuôn khổ cho việc này, ông nói. "Chúng ta phải cùng nhau tạo ra hệ sinh thái phù hợp cho ngân hàng, thực sự là một thị trường. Hiện tại chúng tôi đang trong quá trình triển khai."

Ông Chitando cho biết quan hệ đối tác giữa ngân hàng và công nghệ tài chính cùng quá trình chuyển đổi số rộng rãi hơn trong ngành sẽ giảm sự phụ thuộc vào tiền mặt và cải thiện khả năng tiếp cận tài chính ở Châu Phi. 

“Hiện nay ở Zimbabwe và một số thị trường châu Phi, việc sử dụng tiền mặt vẫn còn phổ biến. Tôi thấy sự hợp tác này cung cấp cơ sở để chúng ta có thể bắt đầu sử dụng các hình thức giao dịch kỹ thuật số, tiếp cận được nhiều người dân hơn”, ông nói.

Là một phần của sáng kiến này, AFC Commercial Bank hiện đang triển khai sáng kiến ví điện tử riêng biệt, sáng kiến này sẽ “cách mạng hóa hệ thống thanh toán giao dịch chuyển khoản”, ông Chitando cho biết. “Từ điện thoại, khách hàng có thể gọi đến qua [dữ liệu dịch vụ bổ sung phi cấu trúc], mở tài khoản và bắt đầu giao dịch”.

Trong quan hệ đối tác với iGCB, Ngân hàng Thương mại AFC đặt mục tiêu hoàn tất quá trình chuyển đổi sang hệ thống mới vào tháng 6 năm 2024.

Nguồn: https://www.thebanker.com/Digital-journeys/Transformation-strategies/AFC-Commercial-Bank-enhances-its-end-to-end-banking-transformation