AFC Commercial Bank améliore sa transformation bancaire de bout en bout

AFC Commercial Bank rejoint la ligue des banques africaines qui utilisent Intellect Global Consumer Banking pour soutenir leur expérience bancaire numérique.

Les services bancaires numériques jouent un rôle de plus en plus important dans la définition de l'avenir des services financiers en Afrique. Aujourd'hui, la banque commerciale AFC du Zimbabwe a annoncé un partenariat avec Intellect Global Consumer Banking (iGCB). 

En utilisant Intellect Digital Core (IDC), l'offre de services bancaires de base de l'iGCB, la banque cherche à faciliter sa transformation bancaire de bout en bout et à moderniser ses opérations bancaires. 

De meilleures expériences pour les clients

Dans un environnement où les technologies émergentes ont accru la concurrence, AFC Commercial Bank doit offrir des services qui dépassent de loin ceux des autres acteurs du marché, déclare Ken Chitando, directeur général d'AFC Commercial Bank.

Selon M. Chitando, il faut s'intéresser à l'expérience des clients, étant donné que l'inadéquation des comptes clients constitue un défi majeur pour la banque. Le partenariat Intellect-AFC Commercial Bank vise à réduire les disparités entre les comptes des clients. 

En utilisant la solution bancaire centrale d'IDC, AFC Commercial Bank cherche à offrir une expérience client omnicanale, ainsi qu'à fournir une meilleure gestion des finances personnelles aux clients grâce à des fonctionnalités telles que l'épargne basée sur les objectifs et les services d'analyse des dépenses. 

"L'IA sera le moteur de l'avenir de l'entreprise. Cette solution nous permet d'optimiser les informations sur les clients et de développer un mécanisme de retour d'information positif afin d'avoir des produits qui répondent aux besoins des clients", explique M. Chitando.

La technologie utilise la plus grande architecture financière ouverte au monde, eMACH.ai (axée sur les événements, basée sur des microservices, API, cloud, headless avec des modèles d'IA sous-jacents), explique Rajesh Saxena, PDG de l'iGCB.

"La banque centrale est le cœur d'une banque", déclare-t-il, ajoutant que le partenariat offre à AFC Commercial Bank "d'énormes avantages" du point de vue de la stratégie de mise sur le marché, du développement de produits, des opportunités de revenus, de l'acquisition de nouveaux clients et de la numérisation.

Un paysage en mutation

M. Saxena décrit l'Afrique comme un marché stratégique où le secteur bancaire a "énormément évolué ces dernières années". C'est pourquoi les banques du continent sont de plus en plus à la recherche de plateformes technologiques capables de les aider à se transformer progressivement en fonction des besoins du marché. 

Il ajoute que la numérisation est "en fin de compte la capacité d'apporter une banque à de nombreuses personnes et d'accroître l'inclusion financière".

L'utilisation de l'IDC offre aux clients un contrôle total de leur expérience bancaire grâce à une interface utilisateur améliorée et développe le prêt numérique de bout en bout de la banque.

Selon M. Saxena, l'accès au crédit doit également être pris en compte dans le développement de l'inclusion financière. La technologie permettra aux banques d'atteindre les clients qui ont peu ou pas d'antécédents en matière de crédit et qui sont actuellement plus exclus du marché.

En examinant les marchés du crédit en Afrique aujourd'hui, M. Saxena s'interroge : "Comment utiliser d'autres sources de données ? L'architecture sous-jacente d'IDC fournit un cadre pour cela, dit-il. "Nous devons nous réunir et créer le bon écosystème pour la banque, une place de marché en fait. Nous sommes actuellement dans le processus de mise en œuvre.

Les partenariats banque-fintech et la transformation numérique plus large du secteur réduiront la dépendance à l'égard de l'argent liquide et amélioreront l'inclusion financière en Afrique, affirme M. Chitando. 

"Actuellement, au Zimbabwe et sur un certain nombre de marchés africains, l'utilisation de l'argent liquide reste très répandue. Je pense que cette collaboration fournira une base sur laquelle nous pourrons commencer à utiliser des formes numériques de transaction, ce qui permettra d'atteindre une plus grande partie de la population", déclare-t-il.

Dans ce cadre, AFC Commercial Bank travaille actuellement sur une initiative distincte de portefeuille numérique qui "révolutionnera le système de paiements transactionnels par transfert", déclare M. Chitando. "Depuis leur téléphone, les clients peuvent se connecter via des [données de services supplémentaires non structurées], ouvrir un compte et commencer leurs transactions.

Dans le cadre de son partenariat avec l'iGCB, AFC Commercial Bank a pour objectif de finaliser sa migration vers le nouveau système d'ici juin 2024.

Source : https://www.thebanker.com/Digital-journeys/Transformation-strategies/AFC-Commercial-Bank-enhances-its-end-to-end-banking-transformation