2024 Bankentechnologie-Trends für APAC

Drei Monate vor Beginn des Jahres 2024 ist klar, dass die folgenden Monate in der gesamten Asien-Pazifik-Region (APAC) bedeutende Veränderungen im Bankwesen einleiten werden. In Ländern wie den Philippinen, Kambodscha, Myanmar und Thailand ist ein bemerkenswerter Digitalisierungsschub zu verzeichnen, und die technikaffine Kundschaft nimmt digitale Zahlungs- und Kreditmethoden in großem Umfang an. Die Notwendigkeit der Digitalisierung wird nicht nur von Kunden, sondern auch von Regierungen und Aufsichtsbehörden in ganz APAC erkannt.

Finanzinstitute, darunter sowohl traditionelle Banken als auch Fintech-Unternehmen, setzen zunehmend auf moderne Technologieplattformen. Diese Plattformen versetzen sie in die Lage, sich schnell weiterzuentwickeln, um den sich verändernden Anforderungen der Endnutzer gerecht zu werden und gleichzeitig die Belastung der Investitionsausgaben (CAPEX) zu mindern.

Fünf Merkmale, die moderne Bankplattformen für die Region Asien-Pazifik aufweisen müssen

• Context-awareness: These platforms exhibit the capability to offer frictionless, omni-channel experiences, tailoring services based on contextual understanding.
• Dynamic Propositions: The ability to launch segment-specific propositions on the fly, responding swiftly to market demands.
• Ecosystem Leverage: Banks are tapping into fintech and technology ecosystems, fostering collaboration and innovation.
• Unified Data Model: Creating a singular data model to infuse intelligence across applications, providing a holistic view for more informed decision-making.
• Environmental Sustainability: Empowering customers to drive environmental sustainability, aligning banking services with eco-friendly initiatives.

Diese Plattformen basieren auf einer kompatiblen Architektur und werden in der Cloud gehostet. Sie bieten den Banken die Flexibilität, segmentspezifische Angebote schnell einzuführen, die Anpassungsfähigkeit zu verbessern und schnell zu skalieren. Durch die Umarmung von offenen Finanz können Banken in neue Märkte diversifizieren, ihre Abläufe revolutionieren und ihre Kunden mit maßgeschneiderten Angeboten versorgen.

Das Aufkommen kontextbezogener Bankplattformen ermöglicht personalisierte Erlebnisse, indem Verhaltensmodelle für Echtzeit-Einsichten, gezielte Angebote und relevante Produktvorschläge genutzt werden. Diese Plattformen integrieren nahtlos reibungslose und kanalübergreifende Erfahrungen in den Alltag der Kunden.

Im Mittelpunkt dieser Fortschritte steht die zentrale Rolle von Daten und Informationen. Diese Plattformen bieten den Banken einen umfassenden Überblick über die Risiken und ermöglichen es ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Generative KI, mit Anwendungen im Underwriting und in der Kreditvergabe, wird Prozesse wie Datenextraktion, Dokumentenklassifizierung, E-Mail-Intent-Analyse und eine Version von LoanGPT zur Unterstützung des Kredit-Underwritings revolutionieren.

In einem bedeutenden Meilenstein hat die iGCB im Jahr 2023 die weltweit umfassendste Open-Finance-fähige Retail-Banking- und Kreditplattform erfolgreich auf den Markt gebracht und damit globale Anerkennung erlangt. Diese Plattform, die eine komponierbare Architektur mit Ereignissen, Microservices, APIs, Cloud und KI in einer "Headless"-Weise nutzt, schlägt bereits Wellen bei führenden globalen und APAC-Banken.

Autor: Paramdeep Singh, Leiter - APAC, iGCB, Intellect Design Arena