Verbessern Sie Ihr Angebot an KMU-Krediten - iGCB

Bieten Sie Ihren KMU-Kunden ein hervorragendes Krediterlebnis

Sorgen Sie für einen schnelleren Zugang zu Krediten mit Kreditauszahlungen innerhalb von Minuten statt Wochen!

Starten Sie Ihr KMU-Geschäft in nur 50 Tagen mit Indiens erster digitaler End-to-End-Kreditmanagement-Plattform für KMU

iKredit360 SME Marketplace ist Indiens erste digitale End-to-End-Kreditmanagement-Plattform für KMU, die Ihnen hilft, Ihr KMU-Geschäft in nur 50 Tagen zu starten. Die Plattform bietet eine breite Palette von Funktionen, mit denen Sie segmentspezifische Kreditangebote für Ihre KMU-Kunden entwickeln, ihnen über alle Kanäle ein hervorragendes Erlebnis bieten und einen schnelleren Zugang zu Krediten mit Kreditauszahlungen innerhalb von Minuten statt Wochen gewährleisten können.

Der KMU-Kreditmarktplatz iKredit360 wurde entwickelt, um Ihr KMU-Kreditgeschäft zu revolutionieren und Ihre Fähigkeit zu verbessern, die beschleunigte Nachfrage nach KMU-Krediten zu erfüllen. Mit iKredit360 SME Marketplace können Sie schnellere und fundiertere Kreditentscheidungen treffen, die Betriebskosten effektiv senken, Risiken proaktiv verwalten und nahtlos mit mehreren Fintech-Partnern zusammenarbeiten, um Kredite über verschiedene Kanäle zu vergeben.

Warum iKredit360 SME Marketplace

Einzigartige Krediterlebnisse für KMU schaffen - iGCB

Bringen Sie differenzierte Produkte auf den Markt und liefern Sie sie über jeden Kanal mit digitalen Journeys, die papierlos, personalisiert und umfassend sind.
● 50+ gebrauchsfertige, konfigurierbare Produktvorlagen.
● Integrierter Marktplatz zur Bereitstellung kontextbezogener Krediterlebnisse für Ihre KMU-Kunden.
● Integrierte Plattform mit Modulen für Kreditservice und -verwaltung, Limitüberwachung und Schuldenmanagement.
● 360-Grad-Echtzeitansicht der Kunden, die Up-/Cross-Selling über Integrationen ermöglicht.

In Minutenschnelle vom Antrag zur Sanktion! - iGCB

Ermöglichen Sie es Kunden, selbst Kreditanträge zu stellen und innerhalb von Minuten Kreditentscheidungen zu erhalten.
● Nutzung eines leistungsstarken Ökosystems zur Aggregation von Informationen aus einer Vielzahl von strukturierten und unstrukturierten Datenbanken für eine schnelle Entscheidungsfindung
● Über 50 API-Serviceaufrufe zum Abrufen, Authentifizieren und Analysieren von Daten.
● Konfigurierbare Regel-Engine, um die Berechnung der Anspruchsberechtigung zu automatisieren, Angebote zu generieren und sofortige Sanktionen auszusprechen.
● Eliminieren Sie Kundenabbrüche durch nahtlos nahtlos integrierte, vom Relationship Manager unterstützte Workflows.

Beschleunigen Sie das Wachstum Ihres Unternehmens - iGCB

Zusammenarbeit mit Aggregatoren/Fintechs und anderen Geschäftspartnern, um Kunden aus verschiedenen Mikromärkten zu gewinnen.
Digitales Omnichannel-Kredit-Onboarding, um Ihr Geschäft ohne entsprechenden Ausbau der physischen und technologischen Infrastruktur auszubauen.
API-basiertes Onboarding zur Skalierung des Volumens mit Zero-Touch-Verarbeitung.
● Digitalisierung des gesamten Kreditmanagements für KMUs, um die Beschränkungen von Geschäftszeiten, Verfügbarkeit von Kundenbetreuern und Servicemitarbeitern sowie Produktivitätsprobleme zu überwinden.
● "Try-Test-Grow" mit einem kommerziellen Modell ohne Kapitaleinsatz, um "Pay as you go" zu ermöglichen.

Risiken proaktiv managen - iGCB

KI-gestützte Portfolioüberwachung zur Risikobewertung in Echtzeit
● Nutzung von Intellect Sherlock, einer KI-gestützten Portfolioüberwachungs-Engine, um das externe Umfeld nach Ereignissen zu durchsuchen, die sich auf Ihr Portfolio auswirken, und Frühwarnungen zu generieren.
● Überwachung des Engagements über mehrere Parameter wie Kunde, Gruppe, Währung, Segment, Sicherheitenart in Echtzeit
● Analyse verschiedener interner und externer Datenmuster, Transaktionen und Rückzahlungen, um die Ausfallwahrscheinlichkeit zu berechnen und rechtzeitig Abhilfemaßnahmen zu ergreifen

Architektur der Lösung

Herausforderung, Innovation und Wachstum

  • Omnichannel-Erstellung
    - Kundeninitiierte/ RM-unterstützte Journeys
    - Drop-in Drop-off abwechselnd über verschiedene Kanäle
  • Digitale Datenaggregation
    - Schnittstellengeführte Datenaggregation
    - Strukturierte und unstrukturierte Datenquellen
  • Verwaltung von Dokumenten
    - End-to-End-Management des Lebenszyklus von Dokumenten
    - Benutzerdefinierte Vorlagenerstellung
    - Zero-Touch-Dokumentation durch digitale Signaturen
  • API-gestützte Anbahnung
    - Zusammenarbeit mit Fintechs
    - Skalierung des Volumens mit Zero-Touch-Verarbeitung
  • Auto Adjudication
    - Integration und Abruf von Risikobewertungen aus bestehenden Risikomodellen
    - Automatisiertes Scoring, Abweichungen, Berechnung der Erschwinglichkeit
    - Echtzeit-Entscheidungshilfe für unterstütztes Underwriting
  • Nachvollziehbare Konversationen
    - Ad-hoc-Abweichungen und Ausnahmegenehmigungen
    - Beratende Entscheidungsfindung
    - Eine einzige Quelle für Verweise und Entscheidungspfade
  • Darlehensverwaltung
    - Mehrere Rückzahlungsmodi, einschließlich Selbstbedienungsfunktion
    - Auszüge auf Kreditnehmerebene/ Zahlungskonsolidierung
    - Automatische Anpassung der Prioritätsregeln
  • Ausführliche Darlehensparameter
    - Umfassende Darlehensparameter für alle Lebenszyklusereignisse
    - Segment-/Kreditnehmerspezifische Preiskontrollen
  • Leistungsstarke Produktkonfigurations-Engine
    - Sofort einsatzbereite Produktvorlagen
    - Wiederverwendung von Vorlagen für schnelleres GTM in Stunden
  • Darlehensumstrukturierung und -modifizierung
    - Änderungen der Ratenhöhe oder -termine
    - Verlängerungen oder Verkürzungen der Laufzeiten
    - Stundung von Raten
    - Automatische Umschuldung bei Zinsänderungen und teilweiser vorzeitiger Rückzahlung
    - Indexgesteuerte Neupreisfestsetzung
  • Überlegene Flexibilität bei der Amortisation
    - Individuelle Cashflow-Zeitpläne
    - Abgestimmt auf die Einkommenszyklen des Kreditnehmers
    - Strukturierte/unstrukturierte Zahlungsmuster
  • Überwachung von Unternehmensgrenzen
    - Zentralisierte Echtzeit-Überwachung über verschiedene Geschäftsbereiche hinweg
    - Organisationshierarchie mit gemeinsamen Engagements
    - Einzel- und Gruppenlimits
    - Gesicherte und ungesicherte Limits
    - Revolvierender oder fester Kredit
    - Anpassung der Zeichnungsberechtigung usw.
  • Mehrdimensionale Expositionsansicht
    - Begrenzung des Risikos über mehrere Dimensionen hinweg
    - Branche, Währung, Branche, Kontrahent, Land, Produkttyp
    - Risiko der Gegenpartei oder Risikopartei - Händler, Hersteller, Anbieter in der Lieferkette
  • Mehrdimensionale Exposure-Ansicht
    - Einzelansicht des Engagements des Kreditnehmers auf mehreren Ebenen
    - Echtzeit-Engagementverfolgung auf Gruppenebene
    - Mehrere Einheiten, Abteilungen und deren genutzte und nicht genutzte Fazilitäten
    - Angemessene Sicherheitsabdeckung über die gesamte Hierarchie
  • Verfolgung von Sicherheiten in Echtzeit
    - Auf ein bestimmtes Unternehmen beschränkte oder auf mehrere Unternehmen verteilte Ziehung von Sicherheiten
    - Dimensionierung und Pooling von Sicherheiten
    - Automatisierte/ Batch-basierte Neubewertung für Echtzeit-Deckung
    - Lebenszyklus-Warnungen für Dokumentation, Versicherung und Abtretungen
  • Pünktliche Implementierung
    - Vorkonfigurierte Anwendung
    - Hoher Grad an Passgenauigkeit
  • Personalisierte Nachfassaktionen
    - Wirkungsvolles Inkasso auf der Grundlage umfassender Informationen, verbesserte Kundenerfahrung
  • Umfassende Abdeckung für Unternehmen
    - Ein System für alle Kreditprodukte
    - Unterstützt konventionelle und islamische Produkte
    - Konfigurierbar für alle individuellen Inkassostrategien
  • Konto-Score
    - Intuitiver Sammel-Score für die Segmentierung
  • Performance-Analyse in Echtzeit
    - Mehrdimensionale Portfolioberichte mit Drill-Down-Funktion und Diagrammen
  • Höhere Effizienz
    - Kundenzentrierte Strategien
    - Rationalisierte Inkassoprozesse
    - Maximierung des Forderungseinzugs bei geringeren Kosten

Verbesserung der Erfahrung der Kunden mit Krediten durch iKredit360 SME Marketplace

Benchmarking durch KPMG zur Bewältigung

Bieten Sie Ihren KMU-Kunden ein hervorragendes Krediterlebnis

22000

Durchschnittl. Ursprünge/Tag
Bieten Sie Ihren KMU-Kunden ein hervorragendes Krediterlebnis

600

Transaktionen pro Sekunde
Bieten Sie Ihren KMU-Kunden ein hervorragendes Krediterlebnis

10M+

Aktive Darlehen
Bieten Sie Ihren KMU-Kunden ein hervorragendes Krediterlebnis

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